信用卡虛構(gòu)交易惡意透支(信用卡虛假交易)

按照《刑法》第196條的規(guī)定，所謂惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍拒不歸還的行為。而兩高《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》對(duì)惡意透支作了更具體、更明確的規(guī)定，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個(gè)月仍不歸還的行為。 一、惡意，必須是有非法占有的主觀故意。 要區(qū)別于有合理因素不能歸還的情形。如果行為人在實(shí)施透支行為的當(dāng)時(shí)，并不具有非法占有透支款項(xiàng)的主觀故意，因而不能歸......

惡意透支信用卡案立案(信用卡透支案件)

近年來，違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)（POS機(jī)）、網(wǎng)上支付、電話支付等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金的信用卡套現(xiàn)行為日益增多，已蔓延全國，特別在當(dāng)前我們中小企業(yè)融資難的情況下，通過非法中介進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的情況急劇增加。套現(xiàn)金額和筆數(shù)增長(zhǎng)迅速，涉及套現(xiàn)的以及不法中介公司的廣告泛濫，2008年由各發(fā)卡機(jī)構(gòu)確認(rèn)的套現(xiàn)欺詐金額近15億元，涉及商戶近2萬戶，分別同比增長(zhǎng)了6倍和3倍多，嚴(yán)重?cái)_亂國家的金融管理秩序。 　　信用卡套現(xiàn)，實(shí)踐中一般表現(xiàn)為使用POS機(jī)、網(wǎng)上支......

信用卡惡意透支立案地

近年來，違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)（POS機(jī)）、網(wǎng)上支付、電話支付等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金的信用卡套現(xiàn)行為日益增多，已蔓延全國，特別在當(dāng)前我們中小企業(yè)融資難的情況下，通過非法中介進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的情況急劇增加。套現(xiàn)金額和筆數(shù)增長(zhǎng)迅速，涉及套現(xiàn)的以及不法中介公司的廣告泛濫，2008年由各發(fā)卡機(jī)構(gòu)確認(rèn)的套現(xiàn)欺詐金額近15億元，涉及商戶近2萬戶，分別同比增長(zhǎng)了6倍和3倍多，嚴(yán)重?cái)_亂國家的金融管理秩序。 　　信用卡套現(xiàn)，實(shí)踐中一般表現(xiàn)為使用POS機(jī)、網(wǎng)上支......