1.國家關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融有哪些法律規(guī)定

《刑法》第一百七十六條【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰?！缎谭ā返谝话倬攀l【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

2.互聯(lián)網(wǎng)金融有哪些法律規(guī)定

沒有專門的互聯(lián)網(wǎng)金融管理法規(guī)，適用相關(guān)的其他金融管理 法規(guī)即可。

部門規(guī)章有一部。

2006年1月26日，中國銀監(jiān)會頒布《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》（銀監(jiān)會令2006年第5號），該辦法所稱電子銀行業(yè)務(wù)，是指商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機構(gòu)利用面向社會公眾開放的通訊通道或開放型公眾網(wǎng)絡(luò)，以及銀行為特定自助服務(wù)設(shè)施或客戶建立的專用網(wǎng)絡(luò)，向客戶提供的銀行服務(wù)。電子銀行業(yè)務(wù)包括利用計算機和互聯(lián)網(wǎng)開展的銀行業(yè)務(wù)（以下簡稱網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)），利用電話等聲訊設(shè)備和電信網(wǎng)絡(luò)開展的銀行業(yè)務(wù)（以下簡稱電話銀行業(yè)務(wù)），利用移動電話和無線網(wǎng)絡(luò)開展的銀行業(yè)務(wù)（以下簡稱手機銀行業(yè)務(wù)），以及其他利用電子服務(wù)設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)，由客戶通過自助服務(wù)方式完成金融交易的銀行業(yè)務(wù)?！峨娮鱼y行業(yè)務(wù)管理辦法》是互聯(lián)網(wǎng)銀行的重要監(jiān)管法規(guī)。

3.互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管法規(guī)有哪些

1、《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》

意味著互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)將告別“缺門檻、缺規(guī)則、缺監(jiān)管”的“野蠻生長”時代，納入法制化規(guī)范發(fā)展軌道。 《意見》的出臺，也標志著互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)即將迎來一次大的洗牌，操作和管理不規(guī)范的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)將難以生存，而正規(guī)企業(yè)將迎來發(fā)展的好時機。

2、《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)監(jiān)管暫行辦法》

對互聯(lián)網(wǎng)保險經(jīng)營資質(zhì)、行業(yè)發(fā)展做出界定。這是央行、證監(jiān)會、銀監(jiān)會、保監(jiān)會等十部門印發(fā)《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》之后的首個落地的互聯(lián)網(wǎng)金融分類監(jiān)管細則。

3、《非銀行支付機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》

要互聯(lián)網(wǎng)支付機構(gòu)最終回歸“支付業(yè)務(wù)”本色，不能有資金池，不能具備銀行功能，比如進行清算業(yè)務(wù)，規(guī)規(guī)矩矩做資金通道。在這種情況下，不少第三方支付機構(gòu)紛紛表示，托管業(yè)務(wù)被銀行搶走，將會極大的打亂第三方支付機構(gòu)的戰(zhàn)略布局。

4、《非存款類放貸組織條例（征求意見稿）》

有利于完善多層次信貸市場，為發(fā)展普惠金融提供制度基礎(chǔ)，也有利于規(guī)范民間融資、打擊非法集資，加強金融消費者權(quán)益保護。

5、《關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》

列舉了十種可能屬于虛假民間借貸訴訟的行為。規(guī)定經(jīng)審理發(fā)現(xiàn)屬于虛假訴訟的，人民法院除判決駁回原告的請求外，還要嚴格按照本《規(guī)定》的內(nèi)容，對惡意制造、參與虛假訴訟的訴訟參與人依法予以罰款、拘留；構(gòu)成犯罪的，必須要移送有管轄權(quán)的司法機關(guān)追究刑事責任。

參考資料來源：百度百科-互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管法治化

參考資料來源：百度百科-互聯(lián)網(wǎng)金融法律集

4.關(guān)于網(wǎng)絡(luò)相關(guān)的法律法規(guī)有哪些

中國網(wǎng)絡(luò)安全法律法規(guī)有哪些？

時間：2019-04-23 21:59:50瀏覽：79074次來源：律師365整理

1、《中華人民共和國保守國家秘密法》2、《中華人民共和國國家安全法》3、《中華人民共和國電子簽名法》4、《計算機信息系統(tǒng)國際聯(lián)網(wǎng)保密管理規(guī)定》5、《涉及國家秘密的計算機信息系統(tǒng)分級保護管理辦法》6、《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》7、《非經(jīng)營性互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)備案管理辦法》。

如今網(wǎng)絡(luò)空間也經(jīng)深入人們的生活，成為聯(lián)系世界各地的橋梁紐帶。但也產(chǎn)生了許多的問題。國家為保障網(wǎng)絡(luò)安全以及維護國家的主權(quán)，相繼制定了一系列網(wǎng)絡(luò)安全法律法規(guī)，規(guī)范網(wǎng)絡(luò)空間的秩序，并讓網(wǎng)絡(luò)價值最大化。下面小編就為大家整理出了目前中國網(wǎng)絡(luò)安全法律法規(guī)。

1、《中華人民共和國保守國家秘密法》

2、《中華人民共和國國家安全法》

3、《中華人民共和國電子簽名法》

4、《計算機信息系統(tǒng)國際聯(lián)網(wǎng)保密管理規(guī)定》

5、《涉及國家秘密的計算機信息系統(tǒng)分級保護管理辦法》

6、《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》

7、《非經(jīng)營性互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)備案管理辦法》

8、《計算機信息網(wǎng)絡(luò)國際聯(lián)網(wǎng)安全保護管理辦法》

9、《中華人民共和國計算機信息系統(tǒng)安全保護條例》

10、《信息安全等級保護管理辦法》

11、《公安機關(guān)信息安全等級保護檢查工作規(guī)范（試行）》

12、中辦、國辦轉(zhuǎn)發(fā)《國家信息化領(lǐng)導(dǎo)小組關(guān)于加強信息安全保障工作的意見》（中辦發(fā)[2003]27號）

13、中辦、國辦《關(guān)于進一步加強互聯(lián)網(wǎng)管理工作的意見》（中辦發(fā)[2004]32號）

14、中央網(wǎng)信辦《關(guān)于加強黨政機關(guān)網(wǎng)站安全管理的通知》（中網(wǎng)辦發(fā)文[2014]1號）

15、中央網(wǎng)信辦《關(guān)于印發(fā)的通知（中網(wǎng)辦發(fā)文[2014]5號）

16、國家發(fā)改委5部委《關(guān)于進一步加強國家電子政務(wù)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)和應(yīng)用工作的通知》（發(fā)改高技[2012]1986號）

17、工業(yè)和信息化部《關(guān)于印發(fā)的函》（工信部協(xié)函[2013]259號）

18、《廣東省信息化促進條例》

19、《廣東省計算機信息系統(tǒng)安全保護條例》

20、《廣東公安網(wǎng)安部門信息安全檢查細則》

21、省公安廳《關(guān)于繼續(xù)深休我省信息安全等級保護工作的通知》（粵公通字[2011]124號）

22、《關(guān)于切實加強我省涉外國家安全和保密工作的意見》（粵辦發(fā)[2005]12號）

23、《關(guān)于進一步加強互聯(lián)網(wǎng)管理工作的意見》（粵辦發(fā)[2005]25號

24、《關(guān)于加強和改進我省互聯(lián)網(wǎng)管理工作的意見》（粵辦發(fā)[2012]38號

25、《關(guān)于加強我省工業(yè)控制系統(tǒng)信息安全管理的意見》（粵信辦[2012]3號）

26、省保密局、省公安廳、省安全廳、省經(jīng)濟和信息化委員會、省通信管理局《聯(lián)合開展信息安全保密檢查工作制度》

27、《通信網(wǎng)絡(luò)安全防護管理辦法》（工業(yè)和信息部令第11號）

28、《電信和互聯(lián)網(wǎng)用戶個人信息保護規(guī)定》（工業(yè)和信息部令第24號）

以上中國網(wǎng)絡(luò)安全法律法規(guī)以及相關(guān)的規(guī)范性文件會隨著我國網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的發(fā)展不斷的修改完善，根據(jù)新法優(yōu)于舊法的原則有的條款也許會被廢止，這都是歷史發(fā)展的必然。此外，小編要提醒大家，建立健康安全的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境是每個網(wǎng)絡(luò)參與人的義務(wù)，希望大家在以后的網(wǎng)絡(luò)生活中積極的履行自己的義務(wù)，嚴格遵守網(wǎng)絡(luò)安全法律法規(guī)，共建和諧網(wǎng)絡(luò)環(huán)境。

望大哥采納 謝謝

5.關(guān)于網(wǎng)貸的法律法規(guī)有哪些

（一）P2P網(wǎng)貸平臺運營及收費法律依據(jù)：

《合同法》第424條規(guī)定：居間合同是居間人向委托人報告訂立合同的機會或者提供訂立合同的媒介服務(wù)，委托人支付報酬的合同。《合同法》第426條規(guī)定：居間人促成合同成立的，委托人應(yīng)當按照約定支付報酬。

關(guān)于借款協(xié)議的規(guī)定：

《最高人民法院關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見》第十條：一方以欺詐、脅迫等手段或者乘人之危，使對方在違背真實意思的情況下所形成的借貸關(guān)系，應(yīng)認定為無效。

《最高人民法院關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見》第十一條：出借人明知借款人是為了進行非法活動而借款的，其借貸關(guān)系不予保護。

關(guān)于對借款提供擔保的規(guī)定：

《合同法》第一百九十八條訂立借款合同，貸款人可以要求借款人提供擔保。擔保依照《中華人民共和國擔保法》的規(guī)定。

《最高人民法院關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見》第十三條：在借貸關(guān)系中，僅起聯(lián)系、介紹作用的人，不承擔保證責任。對債務(wù)的履行確有保證意思表示的，應(yīng)認定為保證人，承擔保證責任。

《合同法》第211條：“自然人之間的借款合同對支付利息沒有約定或約定不明確的，視為不支付利息。自然人之間的借款合同約定支付利息的，借款的利率不得違反國家有關(guān)限制借款利率的規(guī)定” 。

最高人民法院《關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見》第6條：“民間借貸的利率可以適當高于銀行的利率，各地人民法院可以根據(jù)本地區(qū)的實際情況具體掌握，但最高不得超過銀行同類貸款利率的四倍（包含利率本款）。超出此限度的，超出部分的利息不予保護”。

《合同法》第二十三章“居間合同”中明確規(guī)定，居間人提供貸款合同訂立的媒介服務(wù)，可依法向委托方收取相應(yīng)的報酬。因此貸款服務(wù)機構(gòu)的存在和服務(wù)費的收取都是符合法律規(guī)定并受法律保護的。

擴展資料：

網(wǎng)絡(luò)借貸 包括個體網(wǎng)絡(luò)借貸（即P2P網(wǎng)絡(luò)借貸）和網(wǎng)絡(luò)小額貸款。個體網(wǎng)絡(luò)借貸是指個體和個體之間通過互聯(lián)網(wǎng)平臺實現(xiàn)的直接借貸。在個體網(wǎng)絡(luò)借貸平臺上發(fā)生的直接借貸行為屬于民間借貸范疇，受合同法、民法通則等法律法規(guī)以及最高人民法院相關(guān)司法解釋規(guī)范。

網(wǎng)絡(luò)小額貸款是指互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)通過其控制的小額貸款公司，利用互聯(lián)網(wǎng)向客戶提供的小額貸款。網(wǎng)絡(luò)小額貸款應(yīng)遵守現(xiàn)有小額貸款公司監(jiān)管規(guī)定，發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)貸款優(yōu)勢，努力降低客戶融資成本。網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)由銀監(jiān)會負責監(jiān)管。

網(wǎng)貸屬于債券投資，收益明確，資金借出人獲取利息收益；而大眾常把它與股權(quán)眾籌混淆，股權(quán)眾籌屬于權(quán)益投資，收益具有靈活性，投資人通過出資入股公司，獲取未來收益，如京北眾 籌、36氪等都屬于股權(quán)眾籌平臺。

無論是債券投資還是權(quán)益投資，都存在一定風險，投資者應(yīng)充分認識風險，有充分的風險自擔的意識和思想準備，在此前提下自行判斷并承擔項目的風險。

參考資料：百度百科-網(wǎng)貸

6.互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管法規(guī)有哪些

1、構(gòu)建協(xié)同監(jiān)管中樞體系打造覆蓋事前預(yù)警、事中監(jiān)管、事后監(jiān)管的執(zhí)法監(jiān)管系統(tǒng)，建立數(shù)據(jù)動態(tài)更新機制，涵蓋“雙隨機、一公開”監(jiān)管、信用聯(lián)合獎懲、投訴舉報處理等內(nèi)容。

2、打造監(jiān)管風險預(yù)警機制圍繞重點領(lǐng)域、重點對象，通過對投訴舉報數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)及第三方數(shù)據(jù)、監(jiān)管行為數(shù)據(jù)、風險分析數(shù)據(jù)等挖掘分析，加強風險研判和預(yù)測預(yù)警，及早發(fā)現(xiàn)防范苗頭性風險，為輔助決策、開展重點監(jiān)管、協(xié)同監(jiān)管提供支撐。3、協(xié)同監(jiān)管，提升監(jiān)管決策分析水平提供批管同步任務(wù)、聯(lián)合監(jiān)管任務(wù)、重點事件跟蹤反饋、統(tǒng)計分析、全周期記錄協(xié)同監(jiān)管過程，實現(xiàn)任務(wù)執(zhí)行全過程“看得見”、可追溯，提高事前預(yù)防、事中監(jiān)管和事后處置能力，有效促進監(jiān)管信息系統(tǒng)整合共享和業(yè)務(wù)協(xié)同，最大限度滿足各級領(lǐng)導(dǎo)及用戶對監(jiān)管決策的使用需求，實現(xiàn)監(jiān)管過程和監(jiān)管結(jié)果的可視化。

7.網(wǎng)絡(luò)金融交易的法律規(guī)制有哪些

網(wǎng)絡(luò)金融交易地方立法的法律概念 網(wǎng)絡(luò)交易作為一種新出現(xiàn)的商業(yè)形態(tài)，從本質(zhì)上說，它和傳統(tǒng)的實體商店交易一樣，可以接受消費者權(quán)益保護法之類的法律規(guī)范。

但是，網(wǎng)絡(luò)交易有其自身的特點，商品的經(jīng)營者與消費者互不見面，消費者不能像在實體店消費那樣可以對商品進行當場檢驗，這就給了售假者以可乘之機。 最近幾年，隨著網(wǎng)絡(luò)交易的走熱，各種交易糾紛也在增加。

因此，制訂網(wǎng)絡(luò)交易的法規(guī)，有利于這類糾紛得到合理解決，促進網(wǎng)絡(luò)交易在有秩序的軌道上更好地發(fā)展。網(wǎng)絡(luò)交易的一個最大特點，是經(jīng)營者可以利用網(wǎng)絡(luò)的虛擬性從事商品交易，這固然有利于促進交易的便捷，但也容易產(chǎn)生欺詐行為。

杭州市規(guī)定，通過第三方網(wǎng)絡(luò)交易平臺開展經(jīng)營的，應(yīng)當向第三方網(wǎng)絡(luò)交易平臺提交工商登記信息；尚不具備工商登記條件的自然人，從事網(wǎng)絡(luò)交易經(jīng)營的，應(yīng)通過第三方網(wǎng)絡(luò)交易平臺進行，并向第三方網(wǎng)絡(luò)交易平臺提交身份證明、經(jīng)營地址、聯(lián)系方式等信息。這些規(guī)定實施以后，消費者一旦遭遇假貨，可以從相關(guān)登記資料中尋找到維權(quán)線索。

但是，網(wǎng)絡(luò)交易畢竟是一種新生的商業(yè)形態(tài)，因此對它的管理還處在探索之中，立法者需要避免對正常的交易行為產(chǎn)生過多的行政干預(yù)。比如，目前一些電商在從事網(wǎng)絡(luò)交易時，經(jīng)常要求消費者給予服務(wù)評價，有的甚至形成了騷擾和威脅，而消費者也常常會在享受了服務(wù)以后對其作出惡評。

杭州市的這部規(guī)定對此作出了規(guī)范，并對交易雙方都制訂了罰款條文。但是，這種評價并不是網(wǎng)絡(luò)交易的一個要件，不存在統(tǒng)一的尺度，由行政機關(guān)作出統(tǒng)一規(guī)定，反而使其成了一種剛性的東西，是完全沒有必要的。

無論是電商還是消費者，如果因此而產(chǎn)生糾紛，可以通過其他法律渠道維權(quán)。 網(wǎng)絡(luò)金融交易的法律規(guī)制 網(wǎng)絡(luò)交易作為一種快速興起的新生事物，其能否健康發(fā)展事關(guān)經(jīng)濟發(fā)展與民生穩(wěn)定。

具體而言，就是要由法律授權(quán)工商行政部門統(tǒng)一監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)交易市場。整合各部門的網(wǎng)絡(luò)交易監(jiān)管職能，交由專門機關(guān)統(tǒng)一行使，進一步明確職責，形成監(jiān)管合力，避免多頭執(zhí)法帶來的諸多弊端。

由工商行政部門建立網(wǎng)絡(luò)交易監(jiān)管平臺，與所有網(wǎng)絡(luò)交易平臺建立數(shù)據(jù)對接，對網(wǎng)絡(luò)交易從準入到運營實施全程監(jiān)控，處理投訴問題，打擊網(wǎng)絡(luò)非法交易和不正當競爭行為。 在立法的過程中，可以考慮建立統(tǒng)一的網(wǎng)絡(luò)交易準入制度，網(wǎng)絡(luò)交易第三方平臺、經(jīng)營者均需依法進行工商登記注冊并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，特許經(jīng)營還需辦理相關(guān)審批手續(xù)。

建立網(wǎng)絡(luò)交易信用管理制度。規(guī)定網(wǎng)絡(luò)交易經(jīng)營者按照營業(yè)規(guī)模交納一定比例的保證金，并與信用等級考評掛鉤。

倡導(dǎo)誠信經(jīng)營，對違法和失信經(jīng)營者采取沒收保證金、信用降級、列入黑名單直至退場等懲戒措施。 建立網(wǎng)絡(luò)交易稅收登記制度。

網(wǎng)絡(luò)交易市場的蓬勃發(fā)展對實體店的經(jīng)營沖擊越來越大，也在很大程度上造成了國家稅收的嚴重流失。 因此，應(yīng)當規(guī)定網(wǎng)絡(luò)交易經(jīng)營者必須辦理稅務(wù)登記并依法納稅，以保障國家的稅收安全。

8.互聯(lián)網(wǎng)金融涉及哪些法律問題

第一，身份認證 《電子簽名法》頒布后，電子簽名成為國家認可的簽名方式，經(jīng)過第三方機構(gòu)認證的數(shù)字簽名，能夠準確地識別客戶的真實身份，是絕對可靠的。

但是，在平臺融資業(yè)務(wù)中，交易中心等合作機構(gòu)出于成本的考慮，可能不愿意與電子認證機構(gòu)進行合作。此種情況下，要對客戶身份進行準確驗證，需要采取相關(guān)的補救措施：第一，銀行可通過合同或其他方式，督促交易中心等合作機構(gòu)不斷完善其內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的安全性。

第二，銀行可以在平臺協(xié)議中設(shè)置必要條款，如：“本人確認交易中心網(wǎng)絡(luò)環(huán)境具備安全性，在交易中心網(wǎng)絡(luò)中輸入用戶名（交易賬號）及登錄密碼，為本人可靠的電子簽名，代表本人的真實意思表示?！?第二，協(xié)議效力 為確保協(xié)議效力，銀行應(yīng)對締約主體進行必要的審核，確保自然人具有完全民事行為能力，法人或其他組織依法設(shè)立并合法存續(xù)。

鑒于銀行具有明顯的締約優(yōu)勢，為確保締約意思的真實性，銀行在協(xié)議的內(nèi)容上應(yīng)注意對客戶進行充分的風險提示，并使協(xié)議符合“合規(guī)收費、以質(zhì)定價、公開透明、減費讓利”的原則。 第三，舉證責任 《最高人民法院關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第七十五條規(guī)定：“有證據(jù)證明一方當事人持有證據(jù)無正當理由拒不提供，如果對方當事人主張該證據(jù)的內(nèi)容不利于證據(jù)持有人，可以推定該主張成立。

”該規(guī)定在訴訟法上被稱為“持有推定規(guī)則”，持有推定規(guī)則的正當性在于，當一方妨礙了對方舉證時，由妨礙者來承擔訴訟的不利后果。在平臺融資業(yè)務(wù)中，銀行應(yīng)注意保存電子合同等相關(guān)證據(jù)，否則，如客戶提出銀行持有某項證據(jù)，而銀行又無法或拒絕提出時，法院有可能做出對銀行不利的推定。

第四，通知送達 在平臺融資合同中明確通知與送達規(guī)則的意義在于：第一，有利于銀行與其他締約主體之間進行順暢的溝通，避免在合同履行過程中，因為信息溝通不順暢，產(chǎn)生誤解或發(fā)生糾紛；第二，根據(jù)《合同法》的規(guī)定，單方法律行為自通知達到對方之日起生效，因此，明確的通知和送達規(guī)則有利于銀行行使單方的解除權(quán)或撤銷權(quán)，維護銀行利益。 第五，信息保密 銀行可以采取下述措施，避免承擔泄露客戶信息的責任：第一，由客戶出具授權(quán)書，明確銀行占有和使用客戶信息的權(quán)限；第二，在與客戶簽署的協(xié)議中明確保密義務(wù)的例外；第三，在與交易對手簽署的協(xié)議中明確交易對手負有為客戶保密的義務(wù)。

此外，銀行還應(yīng)加強員工培訓(xùn)，避免員工道德風險。 第六，客戶告知 客戶告知的意義主要在于：通過充分的信息溝通，使客戶明確業(yè)務(wù)的性質(zhì)和可能存在的風險，從而使締約行為代表其真實的意思表示，確保合同的法律效力，并避免合同履行過程中的誤解、沖突和爭議。

客戶告知的關(guān)鍵在于信息披露的真實、準確、完整和及時。 第七，客戶授權(quán) 為確保業(yè)務(wù)的順利開展，銀行應(yīng)確保授權(quán)具備足夠的廣度，包括信息使用、財務(wù)監(jiān)督、資金劃轉(zhuǎn)、征信查詢、信息保留等。

在授權(quán)的深度方面，應(yīng)明確授權(quán)的不可撤銷性，即由客戶確認，在平臺融資業(yè)務(wù)終止前，本授權(quán)書持續(xù)有效，借款人不以任何方式予以撤銷或解除。 第八，系統(tǒng)安全 系統(tǒng)安全問題一直以來都是客戶關(guān)注的焦點，安全性是決定平臺融資業(yè)務(wù)能否持續(xù)、快速、健康發(fā)展的關(guān)鍵因素。

銀行可以通過明確合作方的系統(tǒng)安全保障義務(wù)、建立大型的網(wǎng)絡(luò)銀行數(shù)據(jù)庫、建立共同的不良借款人“黑名單”等措施提高平臺的安全性。 第九，客戶投訴 對于銀行來說，客戶投訴既是風險，也是解決糾紛的機會。

為此，銀行應(yīng)建立投訴的處理機制和突發(fā)事件的應(yīng)急機制，使客戶投訴能夠得到迅速的回應(yīng)和處理。此外，銀行應(yīng)在協(xié)議中約定免責條款，例如，因技術(shù)風險、法律風險、政策風險等因素導(dǎo)致業(yè)務(wù)失敗或被叫停，銀行不承擔任何責任等。

第十，貸款催收 首先，銀行應(yīng)注重財產(chǎn)信息的收集：對于事前的信息收集，銀行可以通過設(shè)定借款人或數(shù)據(jù)平臺方提供財產(chǎn)信息義務(wù)的方式予以實現(xiàn)；對于事后的信息收集，銀行應(yīng)自行查詢或委托他人查詢。其次，銀行應(yīng)及時采取保全措施，包括財產(chǎn)保全、行為保全、訴前保全、訴訟中保全。

再次，銀行應(yīng)根據(jù)案件的不同特點，選擇性地采取督促程序、實現(xiàn)擔保物權(quán)特別程序、強制執(zhí)行公證等。銀行在必要時還可將貸款催收的業(yè)務(wù)外包給律師事務(wù)所等專業(yè)機構(gòu)。