證券業基本概念及其分類證券是用來證券票持有人享有的某種特定權益的憑證。如股票、債券、本票、匯票、支票、保險單、存款單、借據、提貨單等各種票證單據都是證券。按其性質不同，證券可以分為有價證券和憑證證券兩大類。有價證券又可分為以下三種：（1）資本證券，如股票、債券等；（2）貨幣證券，包括銀行券、票據、支票等；（3）財物證券，如貨運單、提單、棧單等。憑證證券則為無價證券包括存款單、借據、收據等。有價證券一種具有一定票面金額，證明持券人有權按期取得一定收入，并可自由轉讓和買賣的所有權或債權證書，通常簡稱為證券。主要形式有股票和債券兩大類。其中債券又可分為公司債券、國家公債和不動產抵押債券等。有價證券本身并沒有價值，只是由于它能為持有者帶來一定的股息或利息收入，因而可以在證券市場上自由買賣和流通。證券業從事證券發行和交易服務的專門行業。是證券市場的基本組成要素之一，主要經營活動是溝通證券需求者和供給者直接的聯系，并為雙方證券交易提供服務，促使證券發行與流通高效地進行，并維持證券市場的運轉秩序。主要由證券交易所、證券公司、證券協會及金融機構組成。證券商是由證券主管機關批準成立的證券市場上經營代理證券發行業務，代理證券買賣業務、自營證券買賣業務及代理證券還本付息和支付紅利等業務的金融機構。它主要由法人機構組成。證券商可分兩大類，一類是證券發行市場上的證券商，屬于證券承銷商；另一類則是證券流通市場上的證券商，屬于證券經紀商。證券經紀商又可分為證券交易所的證券商和場外交易市場的證券商兩類。證券經紀商經營代理客戶買賣有價證券業務的證券商，是證券投資者參加與證券市場的中介。證券經紀商的利潤來源是向委托證券買賣的投資人收取的手續費收入，稱傭金，各國一般對傭金收入作一定的規定。證券經紀商有豐富的專業知識和證券投資經驗，而且信息來源廣泛，辦事效率高；普通的投資者對證券市場了解少，投資金額小，不能直接進入證券交易市場，通過證券經紀商代理買賣是一條可取的途徑。證券市場證券商品的交易市場，是股票、公司債券、政府債券等有價證券的交易場所。證券交易通過發行各種證券，組織、吸收長期資金，提供政府和企業所需要的財政資金和長期資金。具體包括證券發行市場和證券交易市場兩部分。從整體上看證券市場隸屬于長期金融市場（或資本市場），是其構成部分之一。證券市場交易種類的不同，可分為股票市場和債券市場，且兩者均由各自的發行市場和流通市場構成。證券交易所的業務范圍主要包括：①組織管理上市證券；②提供上市證券集中交易的場所；③辦理證券集中交易的清算交割；④提供集中交易的上市證券的交易信息；⑤對證券商進行管理，制定上市證券交易規則（采取自律式證券管理體制的國家）；⑥辦理集中證券過戶；⑦證券市場管理部門許可或委托的其他證券業務。證券經紀人指在證券交易所中接受客戶指令買賣證券，充當交易雙方中介并收取傭金的證券商。它可分為三類，即傭金經紀人兩美元經紀人與債券經紀人。①傭金經紀人傭金經紀人與投資公眾直接發生聯系，其職責在于接受顧客的委托后的在交易所交易廳內代為買賣，并在買賣成交后向委托客戶收取傭金。傭金經紀人是交易所的主要會員。②兩美元經紀人兩美元經紀人不接受一般顧客的委托，而只在傭金經紀人的委托，從事證券買賣。③債券經紀人債券經紀人是以代客買賣債券為業務，以抽取傭金為其報酬的證券商，另外，債券經紀人亦可兼營自行買賣證券業務。證券發行公開原則是企業、金融機構和政府發行債券、股票等人價證券所應遵循的基本準則之一。所謂證券發行的公開原則是指有價證券的發行主體在發行證券時，必須按規定將其發行情況及其財務經營狀況等向投資者公布。它的范圍：主要是特定投資人和社會公眾。發行公開原則的確定，是為了保護投資者的利益。