最高法觀點

行使票據追索權需具備實質要件和形式要件

行使票據追索權需具備實質要件和形式要件。其中，實質要件是持票人的付款請求權得不到實現。票據法第六十一條規定的“拒絕付款”，不僅包括付款人明確表示“拒絕付款”的情形，還包括付款人客觀上無力履行付款義務而無法付款的情形。票據追索權行使的形式要件是指持票人應提供被拒絕承兌或被拒絕付款的證明。所謂證明，可以是退票理由書、拒絕證明，也可以是法院的有關司法文書、行政管理機關的處罰決定等。

相關案例

1.票據權利人持僅“顯示票據號碼，其余內容均不清晰的票據殘片”不能行使票據追索權——中山市黃圃鎮遼源五金電器廠訴中山市**生活電器有限公司票據追索權案

本案要旨：票據權利人行使包括追索權在內的票據權利時，必須持有合格有效票據。票據的必須記載事項是法定形式要件，除顯示票據號碼外，其余內容均不清晰的票據殘片不能認定為有效票據，因此票據權利人不能據此行使追索權。

2.已獲拒絕證明的持票人在自愿移轉票據占有后不得主張票據追索權——**建材有限公司訴**大華裝飾工程有限公司票據追索權糾紛案

本案要旨：票據是設權證券，票據權利則是一種體現在票據上的權利。票據權利與票據本身具有不可分離的關系，票據權利的行使必須以權利人現實地占有票據為前提。持票人若要行使票據追索權，除應提供相關拒絕證明外，還應符合持票人的身份要求。因此，已獲拒絕證明的持票人在自愿移轉票據占有后依法不得主張票據追索權。

3.持票人在填寫各被背書人的過程中因筆誤導致第一被背書人名稱成為第一背書人的，其付款請求權遭到拒絕后，不影響持票人行使票據追索權——**華北電力物資供銷儲運公司訴中國銀行通州市支行票據追索權案

本案要旨：空白背書經最后持票人填寫各被背書人的單位名稱，應視為與背書人記載具有同等法律效力;最后持票人在填寫各被背書人的過程中因筆誤導致第一被背書人名稱成為第一背書人的，不影響票據背書的連續性。因此，持票人在付款請求權遭到承兌人拒絕后，仍可行使票據追索權。

4.票據除權后持票人不能向其前手行使追索權——江蘇省**物特貿易有限公司與江蘇省**市勁松科技有限公司票據追索權糾紛上訴案

本案要旨：票據被人民法院判決除權后，票據自除權判決公告之日起即喪失效力，持票人即喪失票據權利，其中也包括追索權。因此，票據除權后，持票人不能向支付對價的前手以除權判決生效為由行使追索權。

法律依據

1.《中華人民共和國票據法》(2004修正)

第六十一條匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務人行使追索權。

匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索權：

(一)匯票被拒絕承兌的;

(二)承兌人或者付款人死亡、逃匿的;

(三)承兌人或者付款人被依法宣告破產的或者因違法被責令終止業務活動的。

第六十二條持票人行使追索權時，應當提供被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關證明。

持票人提示承兌或者提示付款被拒絕的，承兌人或者付款人必須出具拒絕證明，或者出具退票理由書。未出具拒絕證明或者退票理由書的，應當承擔由此產生的民事責任。

第七十一條被追索人依照前條規定清償后，可以向其他匯票債務人行使再追索權，請求其他匯票債務人支付下列金額和費用：

(一)已清償的全部金額;

(二)前項金額自清償日起至再追索清償日止，按照中國人民銀行規定的利率計算的利息;

(三)發出通知書的費用。

行使再追索權的被追索人獲得清償時，應當交出匯票和有關拒絕證明，并出具所收到利息和費用的收據。

2.《支付結算辦法》

第四十條票據到期被拒絕付款或者在到期前被拒絕承兌，承兌人或付款人死亡、逃匿的，承兌人或付款人被依法宣告破產的或者因違法被責令終止業務活動的，持票人可以對背書人、出票人以及票據的其他債務人行使追索權。

持票人行使追索權，應當提供被拒絕承兌或者被拒絕付款的拒絕證明或者退票理由書以及其他有關證明。

3.《最高人民法院關于審理票據糾紛案件若干問題的規定》

第三條依照票據法第三十六條的規定，票據被拒絕承兌、被拒絕付款或者匯票、支票超過提示付款期限后，票據持有人背書轉讓的，被背書人以背書人為被告行使追索權而提起訴訟的，人民法院應當依法受理。

專家觀點

1.追索權行使的要件

(1)行使追索權的實質要件。第一，確有票據到期未獲付款的事實。票據到期未獲付款，持票人可行使追索權，是世界各國公認的一條法律規則。審判實踐中，不但要審查原告是否以“票據到期未獲付款”為理由，而且要審查是否確有此事實，為此，原告(持票人)應舉證。

第二，確有匯票未獲承兌的事實。承兌是匯票的付款人接受發票人的付款委托，同意承擔支付匯票金額的義務，并將此項意見以文字記載于匯票之上的法律行為。審判實踐中需掌握住：當匯票被承兌后，承兌人就成為匯票的主債務人;如果匯票未獲承兌，主債務人是發票人。所以，當持票人向付款人作匯票承兌提示時，未獲付款人的承兌，可向發票人行使追索權。

第三，由于承兌人、付款人的故意或意外造成票據無法承兌或無法付款。如果說前兩項實質要件是持票人在要求付款或承兌時，被付款人或承兌人當面拒絕的，那么，這一項則是由于付款人或承兌人的故意或意外，持票人根本未見到付款人或承兌人的“面”，因而也就無法要求付款或承兌。

第四，付款人或承兌人被法院宣告破產。到期的票據也屬于到期債務，因為債務人(票據關系中的付款人)已無支付能力，無法付款或承兌，所以持票人可以向前手行使追索權。

上述四項實質要件，并不是需同時具備才可行使追索權，而是只要有其中之一，就可行使。

(2)行使追索權的形式要件。上述實質要件僅僅是在原因方面使追索權人具備了行使追索權的條件，但在程序上，追索權人還必須具備一系列的形式要件。根據有關國際公約及世界各國通行做法，主要有以下兩項：

第一，追索權人應當作成拒絕證書。所謂拒絕證書，是指票據被拒絕付款或拒絕承兌后，由拒絕付款地或拒絕承兌地的公證機關或其他依法有權出具證書的機構簽署的證明被拒絕事實的文件。主要有拒絕付款證書和拒絕承兌證書兩種。

拒絕證書上應記明下列內容：拒絕人和被拒絕人的名稱、票據的名稱(如商業承兌匯票、銀行承兌匯票等)和號碼、提示日期或無從提示的原因、拒絕事由、被拒絕的金額、拒絕證書作成的日期，并由公證機關或有關機構及公證員或有關人員簽名、蓋章。

作成拒絕證書，在經濟審判實踐中有兩方面的意義：一方面，在訴訟前是追索權的保全，如果持票人不在法定期限之內作成拒絕證書，將可能喪失對前手的追索權;另一方面，在訴訟中是追索權人舉證責任的體現，因為追索權人向法院起訴主張行使追索權，就負有舉證責任，要證明自己的付款(承兌)請求權未得到行使這一事實。當然，并不是說持票人在未獲付款或未獲承兌時都必須作成拒絕證書筆者認為，在以下一些情況，應認為與作成拒絕證書具有同一效力：

(1)付款人或承兌人在票據上記明提示日期、拒絕事由、拒絕日期并簽名蓋章的;

(2)有義務付款的銀行在有關憑證上記明了被承兌人(發票人)賬戶先款可付或其他退票理由;

(3)付款人已被法院宣告破產，或者已歇業、解散、關閉，持票人持有法院或有關管理機構的書面證明的。

第二，追索權人應當作成拒絕事實通知。追索權人作成拒絕證書，僅僅是取得了被拒絕付款或被拒絕承兌的事實的證明，而他要行使追索權，還必須向票據債務人發出有關拒絕事實的通知。具體地說，就是持票人應在法定期限內(日內瓦統一票據規定為拒絕證書作成后四個營業日內)以書面方式通知背書人、發票人和其他票據債務人，該票據已被付款人拒絕付款或已被承兌人拒絕承兌的事實。

持票人作成這一通知的意義在于：

(1)使背書人、發票人和其他票據債務人及早準備好償還資金;

(2)背書人、發票人和其他票據債務人在接到通知后，為了防止損失的擴大(因越遲償還利息絕對額越大)而自動提前償還;

(3)背書人可據此向其前手作出償還通知。

持票人只有在實質要件、形式要件都具備之時，才可行使追索權;法院在審理案件時必須審查追索權人是否都具備追索權的實質要件和形式要件，這與處理一般的欠款糾紛是不同的，務必注意。

2.行使到期追索權的實質要件

行使到期追索權的法定原因是匯票到期被拒絕付款。也就是說，匯票到期被拒絕付款是行使到期追索權的實質要件。只有在匯票到期，付款人拒絕付款的情形出現時，持票人方能行使到期追索權。

在各有關的票據關系中，票據付款人以外的其他票據債務人都因為其在有關票據證券上所為的票據行為而對持票人承擔有擔保付款的責任。而且，根據各國票據立法及有關國際條約的規定，該項擔保付款的責任屬于法定的責任。除少數國家的立法允許各有關的票據債務人可以依特別約定而免除該項責任以外，絕大多數國家的票據立法都只是允許各票據關系人基于特約而免除其匯票承兌的擔保責任，而對于票據付款的擔保則無論如何也不能被免除。而且，即使在允許免除該項擔保付款責任的國家，其票據立法也明確規定，除非有關的票據關系人已于有關票據證券上明確記載有免除擔保付款責任的文句，否則，仍然應依法擔保該有關票據的付款。所以，如果票據持票人依法提示票據以求付款時遭到付款人的拒絕，持票人可因此而開始有關的追索程序，依法向其前背書人、出票人及其他票據債務人行使追索權。

而且，在票據實務中，都是以由持票人提示付款為原則，作為一項正常的票據關系，都是經票據付款人的依法給付而絕對消滅。所以，持票人也只有在依法于票據到期日和法律所規定的寬限日，或在見票即付的票據以請求付款，遭到票據付款人拒絕時，才可以依法開始有關的追索程序，以向有關的票據債務人行使追索權。如果持票人不提示票據以請求付款，或持票人不現實地提示票據而請求付款，或不于法律所規定的付款提示期限內提示有關的票據，根據各國票據立法及有關國際條約的規定，該有關的持票人就因此而喪失其對前手票據債務人的追索權。因而也同樣喪失了開始有關追索程序的意義，而如果持票人于票據付款人給付票據金額時，拒絕票據付款人就一部分而票據金額所為的付款，或拒絕于有關的票據上記載票據立法所規定應記載的事項，或于票據付款人以全部票據金額為付款時，拒絕交出有關的票據證券及其復本，即使票據付款人因此而拒絕給付其所愿意給付的票據金額，持票人也不能開始追索程序，而就該部分或全部票據金額對任何其他票據債務人行使追索權。

3.行使期前追索權的實質要件

行使期前追索權的法定原因是匯票被拒絕承兌;承兌人或者付款人死亡、逃匿;承兌人或付款人被依法宣告破產或因違法被責令終止業務活動。只有出現上述法定事由之一，持票人才可以行使期前追索權。

(1)付款人拒絕承兌

在匯票的持票人于到期前，依法向票據上所載付款人進行提示承兌但未獲承兌時，即可立即進行追索。由于只有匯票才需要在到期前進行承兌，因而，因拒絕承兌而生的期前追索，也只存在于匯票中。未獲承兌的原因，包括付款人直接拒絕承兌、票據上所載付款人不存在或者下落不明等。

在匯票關系中，為明確匯票付款人的票據責任，鞏固票據信用，各有關的票據立法都規定有提示承兌制度，允許匯票持票人于票據到期日以前，依法向匯票付款人提示匯票，以請求承兌。而且，雖然將承兌提示視為匯票持票人的一項權利，從而采取自由提示承兌的原則，但同時又對持票人承兌的自由作了各種限制，規定除見票即付的匯票以外，匯票出票人和背書人都可以于有關的匯票上為于一定的期限內應請求承兌或禁止提示承兌的記載，并為見票后定期付款的匯票規定有持票人應為承兌提示的法定期限。同時，考慮到有關的匯票如果于持票人依提示承兌時遭到付款人的拒絕，其將來獲得付款的希望也就微乎其微，因此，各國的票據立法及有關的國際條約都明確規定，匯票付款人拒絕就票據金額的全部或一部為承兌時，有關的持票人可以依法作成拒絕證書，并于合理的時間內將拒絕承兌的事實通知有關的票據債務人，然后依行使追索權。而且各有關的票據債務人除已于有關的匯票上記載有禁止承兌，或免除擔保承兌責任的文句以外，依據各有關票據立法的規定，都應擔保有關的票據債務人自然應對持票人承擔償還責任，持票人也就可以因此而向各有關的票據債務人行使追索權。

不過，在匯票關系中，持票人一方面得以付款人拒絕承兌為理由行使追索權，另一方面也只能以此為理由于匯票到期日以前行使追索權。而且，追索程序的開始還應以匯票付款人于持票人依法提示有關匯票時拒絕承兌為必要。如果持票人沒有依法提示有關的匯票，即使發生付款人拒絕承兌的事實，也不能構成持票人開始追索程序的前提。即使持票人此時依法作成拒絕證書并為必要的通知，也不能因此而向各有關的票據債務人行使追索權。至于持票人依所為的承兌提示，首先，必須是依法現實地提示有關的匯票，其口頭提示不能發生承兌提示的效力。其次，必須是于法律所規定的期限內所為提示。如果有關票據關系人于匯票上記載有提示期限時，在該提示期限所為的承兌提示，或在見票后定期付款的匯票關系中，于各有關的票據立法所規定的法定提示期限內所為的承兌提示，才屬于合法的提示。如果持票人沒有依法為承兌人提示，或違反了票據立法上有關提示方式的要求或票據上以及票據法上有關提示期限的規定，即喪失對各有關票據債務人的追索權，對有關的票據債務人而言，也就沒有必要實施有關的追索程序。

(2)承兌人或者付款人死亡、逃匿

首先是票據上所載的付款人死亡、逃匿。這種情況通常發生在匯票尚未承兌之時。由于匯票上所載的付款人發生死亡、逃匿的情況，對于持票人來說，就無從找到票據上所載付款人，并請求其進行承兌。也就是說，承兌已經成為不可能的事情，在到期時能否獲得付款，也就成為不確定的事，因而，與付款人拒絕承兌有同一的結果。故此，本法規定，在付款人已經死亡或者逃匿時，允許持票人進行期前追索。其次，是承兌人死亡、逃匿。這是在匯票已經承兌，但尚未到期時所發生的情況。一般說來，匯票既然已經由票據上所載付款人進行承兌，只要等待匯票到期，即可請求承兌人予以付款，從而實現票據權利。但是，在匯票經承兌之后到期之前，發生了承兌人死亡、逃匿的情況，就使得該匯票在到期時，有發生不能獲得付款之虞。也就是說，雖然已經獲得承兌，但該承兌人因承兌人的死亡、逃匿，而在事實上喪失了承兌的應有效力。因而，本法規定，在承兌人死亡、逃匿時，也允許持票人進行期前追索。

(3)承兌人或者付款人被依法宣告破產或者因違法被責令終止業務活動

承兌人或者付款人被依法宣告破產或者因違法被責令終止業務活動，同承兌人或者付款人死亡、逃匿，具有同一性質。無論匯票是否已經承兌，如果在匯票到期前，發生了承兌人或者付款人破產的情況，對于持票人來說，在匯票到期時獲得付款的可能性即完全喪失。因此本法規定，在這種情況下，應該允許持票人進行期前追索。如果匯票已經承兌，而后發生承兌人破產，持票人此時對承兌人的未到期票據債權，依破產法的規定，當然得視為已到期債權，參加破產分配。但是，持票人參加破產分配時，不僅拖延時日，而且不可能獲得全額清償，因而，一般不選擇參加破產分配，而直接進行追索。在承兌人或者付款人因違法被責令終止業務活動時，對于持票人來說，其結果與前述的承兌人或者付款人破產時的情況大體相同，因而也允許進行期前追索。