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非法吸收公共存款罪(非法吸收公共存款罪如何認定)

2023-06-06 06:57發布

非法吸收公共存款罪

1、自然人犯非法吸收吸收公眾存款罪的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。 2、單位犯本罪的,對單位判處罰金,并對直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照上述規定處罰。 具有下列情形之一的,屬于刑法第一百七十六條規定的數額巨大或者有其他嚴重情節: (一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數額在100萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數額在500萬元以上的; (二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的; (三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經濟損失數額在250萬元以上的; (四)造成特別惡劣社會影響或者其他特別嚴重后果的。 非法吸收或者變相吸收公眾存款的數額,以行為人所吸收的資金全額計算。案發前后已歸還的數額,可以作為量刑情節酌情考慮。

非法吸收公共存款罪

1、追訴標準: (一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在二十萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在一百萬元以上的; (二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的; (三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在十萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在五十萬元以上的; (四)造成惡劣社會影響的; (五)其他擾亂金融秩序情節嚴重的情形。 2、數額巨大或者有其他嚴重情節: ......

網貸逾期吸收公共存款(網貸逾期吸收公共存款)

非法吸收公眾存款罪,是指違反信貸管理法律、法規,吸收或者變相吸收公眾存款的行為。 司法實踐中對本罪的認定應注意以下幾個方面的問題: 1 本罪的主體是一般主體,包括單位和個人。但尤其要注意的是,其中的單位并不僅指不具有經營存款業務資格的單位,銀行和其他具有經營存款業務資格的單位也可以成為本罪的主體。 2 本罪的行為方式有兩類:一是非法吸收公眾存款,包括不具備吸收公眾存款業務主體資格的個人或單位非法經營吸收公眾存款業務和具備吸收公眾存款業務主體資格的金融機構及其工作人員在吸收公眾存款業務活動中,違反......

非法吸收公眾存款罪 擔保人

【案例】 孫某以投資為名,向張某借款10萬元,劉某為其提供個人擔保,目前孫某被認定為非法吸收公眾存款,已被刑事審判庭以孫某犯非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑12年(該筆借款在其中),現債權人張某向法院提起民事訴訟要求擔保人劉某承擔擔保責任,歸還借款10萬元。 【觀點】 對于擔保人劉某是否承擔擔保責任,有二種觀點。 第一種觀點認為,劉某不應該承擔擔保責任。根據我國擔保法第5條,擔保合同是主合同的從合同,主合同無效,擔保合同無效。擔保合同另有約定的,按照約定。本案中由于劉某擔保的該筆借款,已經法院刑......

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