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高利貸罪立案標準(高利貸罪立案標準)

2023-06-06 21:26發布

高利貸罪立案標準

單獨的高利貸不涉及犯罪,同時高利貸也不受法律保護。 依據《關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第二十六條規定: 借貸雙方約定的利率未超過年利率24%,出借人請求借款人按照約定的利率支付利息的,人民法院應予支持。 借貸雙方約定的利率超過年利率36%,超過部分的利息約定無效。借款人請求出借人返還已支付的超過年利率36%部分的利息的,人民法院應予支持。 擴展資料: 單純的高利貸行為,在我國僅僅屬于違法行為,尚構不成刑事犯罪,因此也就不能對放高利貸的人作出相應的刑事處罰。但要是放高利貸的同時還有其他的行為,而這些行為觸犯了《刑法》,此時就要量刑處罰了。 1、敲詐勒索罪 校園高利貸索要遠超過國家法定利息的非法財物,已經是強行索要他人公私財物的行為,構成敲詐勒索罪。為了索取非法利息,用公開裸照或者其他方式相威脅,構成敲詐勒索罪。這也是涉及最多的犯罪。 2、侵犯公民信息罪 該條規定,是打擊高利貸相關犯罪的利器。高利貸者獲取學生信息,給學生的老師、家長、同學、親戚朋友都打電話,其信息多是非法獲取的,已經構成該犯罪。 3、侮辱罪 不少放高利貸的,對借貸女生,極盡侮辱,甚至公布學生裸照。 4、傳播淫穢物品罪 有的放高利貸的,女大學生沒有還款,就將女大學生的裸照發布到網上。 5、傳播淫穢物品牟利罪 有的將女生裸照制成光盤,出售牟利。 6、非法拘禁罪 行為人為索取高利貸、賭債等不受法律保護的債務,非法扣押、拘禁他人的,依照刑法第二百三十八條的規定定罪處罰。 7、非法吸收公眾存款罪 放高利貸的資金來源,常常是非法吸收的公眾存款。 8、擾亂社會秩序罪 放高利貸的,往往糾集多人,嚴重擾亂生產、生活、教學、工作秩序。 9、黑社會性質組織罪 有的高利貸為了保障非法利益往往就具有了黑社會性質組織的特質,一旦形成較為嚴密的組織結構,通過暴力、脅迫、滋擾等手段。 有組織地多次通過違法犯罪活動、為非作惡、欺壓群眾,進行逼債,獲取非法經濟利益,嚴重破壞經濟、社會生活秩序,并具有一定經濟實力,以支持該組織活動,賄賂收買國家工作人員為其提供非法保護,就可認定為黑社會性質組織。 10、高利轉貸罪 放高利貸的,有不少是從銀行通過非法手段騙取貸款,轉貸他人,構成此罪。 11、騙取貸款罪 不少放高利貸者的資金,都是從銀行騙取過來的。 12、強迫交易罪 放高利貸的,強迫借貸者不斷簽訂新借條,從而迅速從借款幾萬元變成幾十萬、幾百萬。 13、集資詐騙罪 集資詐騙罪,是指以非法占有為目的,違反有關金融法律、法規的規定,使用詐騙方法進行非法集資,擾亂國家正常金融秩序,侵犯公私財產所有權,且數額較大的行為。 數額較大的,處五年以下有期徒刑;數額巨大或者有其他嚴重情節的,最高可處十年有期徒刑,數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,均并處罰金。個人集資詐騙10萬元,單位集資詐騙50萬元符合立案標準。 14、擅自設立金融機構罪 擅自設立金融機構罪,是指未經中國人民銀行批準,擅自設立商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的行為。輕者處三年以下有期徒刑;情節嚴重的,最高可處十年有期徒刑,均并處罰金。 參考資料:百科-高利貸

2023賭場放高利貸怎么判刑(高利轉貸罪立案標準是什么)

一、賭場放高利貸怎么判刑?1、賭場放高利貸可能會被判處三年以上七年以下有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。根據《刑法》第一百七十五條以轉貸牟利為目的,套取金融機構信貸資金高利轉貸他人,違法所得數額較大的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數額巨大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處三年以下有期徒刑或者拘役。2、賭場放高利貸不構成犯罪的處罰。以營利為目的,......

高利貸罪立案標準

高利貸罪立案標準如下: 以轉貸牟利為目的,套取金融機構信貸資金高利轉貸他人,涉嫌下列情形之一的,應予立案追訴: (一)高利轉貸,違法所得數額在十萬元以上的; (二)雖未達到上述數額標準,但兩年內因高利轉貸受過行政處罰二次以上,又高利轉貸的。...

掃黑除惡打擊的非法高利貸,都犯了什么罪?

導讀:中央發起掃黑除惡斗爭,此次在各地列舉的十類黑惡勢力中,非法高利貸赫然在目,那么這些非法高利貸到底到了什么罪?來源 / 刑事正義黑社會性質組織罪組織、領導、參加黑社會性質組織罪,是指組織、領導或者參加以暴力、威脅或者其他手段,有組織地進行違法犯罪活動,稱霸一方,為非作歹,欺壓、殘害群眾,嚴重破壞經濟、社會生活秩序的黑社會性質組織的行為。對組織、領導者處三年以上十年以下有期徒刑,并對所有成員的犯罪行為負責,造成他人傷亡構成其他犯罪的,數罪并罰最高可處死刑;其他參加的,處三年以下有期徒刑。高利貸......

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