
借貸式詐騙如何立案
借貸式詐騙如何立案
詐騙罪是指以非法占有為目的,用虛構事實或者隱瞞真相的方法,騙取款額較大公私財物的行為。詐騙罪一般要求行為人主觀上具有非法占有的目的,客觀上實施了欺詐行為。一般來說,身邊的朋友被不懷好意的人騙走錢財,幾乎都是因為此法。無論是借貸,還是口頭借款,在你主觀上必須明確有非法占有對方財產的故意。
借貸式詐騙普遍存在于我們生活中的方方面面,司法機關也是比較重視的,特別是在利率雙倍支付時,特別容易引起他人懷疑,即使不構成詐騙罪,也會被認定為民間借貸糾紛;當你通過貸款平臺借款時,有人做了壞事,特別是惡意用騙取對方財物來要挾你的時候,出于從眾,你也容易被騙。在利率雙倍時構成詐騙罪,否則不構成刑事犯罪。借貸式詐騙罪的核心要點有兩點:一是行為人的主觀目的是非法占有對方財產,二是用虛構事實或隱瞞真相的方法來騙取對方財產,也就是前后要間隔一定時間,要不要強行計算兩次利率差。一、如何確定借貸的利率標準(計算方法與2000年版的《刑法》方法不一樣)國家民政部《關于確定民間借貸利率可以參照的標準有關問題的通知》(法發[2003]16號)規定:本通知自2003年5月15日起施行,其中最高年利率24%,最低年利率6%。目前,最高年利率是24%,最低年利率是6%。
民間借貸利率標準中最高不能超過24%,最低不能低于6%。2000年版的《刑法》的利率計算方法有兩種:第一種,如果以年利率超過36%為超利貸,構成詐騙罪;如果以年利率超過24%不為超利貸,法律有司法解釋規定,民間借貸的利率年利率超過24%的部分,認定為刑法第二百九十六條規定的“惡意串通”;年利率在24%到36%之間的,構成間接占有,至于年利率超過36%的部分,應認定為雙方自愿給付。所以,被害人可以多次起訴,刑法上是能夠計算很清楚的,即使被害人后來反訴不還款,他也可以要求還款的。第二種,如果以年利率超過24%不為超利貸,違反《合同法》規定,構成詐騙罪;如果以年利率不超過24%為超利貸,法律沒有相關規定,法律保護但是出于被害人利益考慮,我們的法院一般還是會嚴厲處罰此類犯罪分子的。
所以被害人最好做好心理準備,以及判處超利貸利率36%的判決。另外,查閱一下相關判例,不是超利貸利率真高還是真低導致的。二、案件能不能找律師?很多人看到法院判決一定要找律師出面辯護才能維護自己合法權益,其實在律師審查初期,有一個叫“詢問筆錄”的措施可以保障當事人陳述的真實性,其中就包括筆錄中要詳細詢問身份等信息,假如提供的身份信息不對,不排除構成。
借款型詐騙罪立案
借款型詐騙罪立案標準:詐騙公私財物三千元以上、五萬元以上、十萬元以上、五十萬元以上的,為數額較大的詐騙犯罪。以
集資詐騙罪立案的,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。騙取國家的、集體的財物、損害他人合法權益,數額較大的,以騙取財物的罪論處。涉案金額在十萬元以上的詐騙犯罪嫌疑人自首,可以從輕處罰。
1997年《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》規定:詐騙公私財物2萬元至10萬元的,以詐騙罪定罪處罰;詐騙公私財物20萬元至50萬元的,以
敲詐勒索罪定罪處罰;詐騙公私財物50萬元至100萬元的,以編造借貸關系詐騙財物的詐騙罪定罪處罰;詐騙公私財物100萬元以上的,以虛構債務詐騙財物的詐騙罪定罪處罰。1997年,最高人民法院和最高人民檢察院印發《關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》,明確詐騙數額和以欺詐手段騙取財物數額從重處罰;1997年《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》對于詐騙公私財物1萬元至10萬元、20萬元至50萬元、100萬元以上的詐騙犯罪的立案標準予以了區分,認為詐騙數額10萬元至50萬元的,以詐騙罪定罪處罰;詐騙數額20萬元至50萬元的,以敲詐勒索罪定罪處罰;詐騙數額50萬元至100萬元的,以編造借貸關系詐騙財物的詐騙罪定罪處罰。北京天眼億達科技有限公司通過“聯系工廠檢驗驗證”“國外油牌注冊檢驗”等方式轉移企業資產,涉及項目有15個之多,涉案金額上億,涉嫌詐騙罪。法院認為,小小的一次轉移資產貪婪的手段將會變得非常巨大,很多企業資產都將化為烏有,這對于需要大量資金融資的企業更為嚴重。最終一審法院駁回了天眼億達公司的各項訴訟請求,且對其非法經營額進行了退賠。關注公眾號"天眼查",隨時查詢企業商業秘密,還可以回復職位查看更多大神級公司信息,公司網址,找工作、融資就上天眼查。
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借款型詐騙立案標準
借款型詐騙立案標準主要有以下三個條件:一是受害人的身份證明;二是借款的事實,并有證據證明,包括:微信聊天截圖、轉賬記錄、轉賬截圖;三是與騙子之間的對話記錄,留存借貸轉賬等相關記錄。貸款型詐騙立案標準:騙子所欠款項累計超過15萬元。在立案條件一和二的基礎上,投資詐騙立案標準則主要有以下幾點要求:1、受害人的身份證明;2、所投資款的明細清單,比如:工資、房租、車貸、現金,一人投資額度不能超過4萬元;3、看清楚投資類型,一般是股權、基金,起投金額也不要超過10萬元;4、微信溝通記錄要清晰完整,要有第三方授權;5、留有證據支持,比如:轉賬截圖、財務明細、發票;6、法人、高管、監事也要對情況進行確認,共同提供證據;7、公司要設有專職法務人員。........我還是坐等高人解答吧,你說的情況幫不了你。
貸款詐騙應該主要針對個人信息吧?你說的投資詐騙應該針對合同詐騙吧?銀行貸款沒給你,是他們管理貸款,如果真的會帶來損失,你讓他們自己給你做,現在有支付寶的生活繳費、醫院用卡消費、信用卡逾期、快捷支付賬單都有還款記錄,可以找銀行,如果利息比銀行高,或者有手續費什么的,可以選擇民間的小貸公司,看他們有沒有資質,反正他們要跑路就去法院起訴,你這點錢,法院不太能追回來,如果可以追回來,貸款公司肯定有很大的利潤,如果欠銀行錢,民間小貸還可以爭取一下,銀行起訴銀行一般不會還了,但是可以找對方是否有存款什么的,銀行也可以主動給對方的。關于訴訟方面的,不太懂,估計不大會做。如果是我知道,只會民間小貸公司吧,起訴銀行就對了,民間有存款可以執行。
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