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民間借貸糾紛的“十大坑”,虛假訴訟居首!(案例+法律解析)

2023-06-06 07:57發布

民間借貸糾紛的“十大坑”,虛假訴訟居首!(案例+法律解析)

來源/杭州中院、法務之家

1、職業放貸人變換出借人,提起虛假訴訟

2、當事人利用已簽章的空白紙張,偽造證據

3、債權人利用同一筆借款,制作多份債權憑證,進行虛假訴訟

4、當事人在證據上擅自涂改、添加內容

5、當事人在法庭調查中,虛假陳述

6、當事人擅自修改管轄約定

7、當事人利用民間借貸法律關系,虛假訴訟,轉移財產

8、當事人對公司破產債權受償不滿,轉而對個人進行民間借貸訴訟

9、同一款項隱瞞刑事處置,再提民事訴訟

10、民間借貸糾紛中涉及其他違法

  【案 例】

  周某起訴嚴某、晏某夫妻歸還借款。晏某辯稱自己和嚴某系假結婚,并沒有真實的夫妻關系,因此也不應該承擔夫妻關系存續期間嚴某的對外借款。嚴某對于雙方是假結婚的說法也予以認可。經調查,嚴某在外多有負債,除本案以外,還有晏某的男朋友吳某的一筆大額借款且長期未還。恰好嚴某戶口所在村面臨拆遷,將得到一筆拆遷補償款與安置房。吳某為了自己對嚴某的債權不落空,決定讓其女朋友晏某與嚴某登記結婚。依據當地拆遷補償的相關規定,以夫妻名義,每月享受拆遷補貼,并最終分配獲得70平方的安置房面積補償。晏某與嚴某登記結婚之后,未一起生活,晏某每月領取補貼供其與吳某使用。嚴某在此婚姻關系存續期間對外繼續舉債,最終導致本案訴訟的發生。

  杭州中院在案件審理中發現并核實上述事實,對于嚴某、晏某、吳某借結婚登記騙取拆遷補償的行為,依法移送公安機關予以處理。

  【案例解讀】

  經濟生活中一些涉及較大利益的事務,容易出現當事人之間通謀虛偽意思表示損害國家、集體、第三人利益的行為。以征收拆遷為例,部分當事人為獲得更多的拆遷利益,采用虛報面積、虛報人頭、通謀虛偽意思表示締結婚姻關系等方式,謀取不當利益,已涉嫌刑事犯罪。在民間借貸糾紛訴訟過程中,此類犯罪嫌疑線索可能作為案件事實而被發現。人民法院發現此類犯罪線索的,將當根據具體的情形,依法移送公安或檢察機關進行處理。(案例來源:杭州中院)


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