來源：羊城晚報

通過高額回報加上傳銷模式，一個名叫“聚寶金融集團”的機構在不到一年的時間里，從全國不計其數的投資人手中卷走了億萬資金，隨后人間蒸發。根據一個在投資者們內部流傳的尚不能得到確認的統計，“聚寶金融”案涉及的金額達到400億元之巨。血淚相混的投資者只能抱團維權，希望引起警方和政府的重視。

　　聚寶金融在澳門舉辦的七周年慶典，各地涌來的投資者擠滿大廳

　　成都金博會上聚寶金融的廣告

　　上海金博會上聚寶金融的廣告

　　通過高額回報加上傳銷模式，一個名叫“聚寶金融集團”的機構在不到一年的時間里，從全國不計其數的投資人手中卷走了億萬資金，隨后人間蒸發。根據一個在投資者們內部流傳的尚不能得到確認的統計，“聚寶金融”案涉及的金額達到400億元之巨。血淚相混的投資者只能抱團維權，希望引起警方和政府的重視。

　　羊城晚報記者注意到，歷年以來，類似的金融投資詐騙案不在少數，甚至不少案例的操作手法都極其相似，如何在制度上查漏補缺，杜絕此類案件的發生，引導投資者進入正規的投資渠道，仍是當務之急。

　　A

　　橫空出世

　　用傳銷方式吸納投資者

　　聚寶金融集團（英文簡稱：GSM）在去年4月橫空出世，突然出現在各地的金融活動中。投訴者反映，這一號稱來自海外、擁有雄厚實力的外匯投資機構用超高的回報迅速吸引投資者的目光，并且采用傳銷式的上線發展下線的方式，瘋狂地吸納著投資者。

　　聚寶金融介紹自己是一家注冊于巴拿馬、總部設在芝加哥，海外注冊資本高達10億美元的大型外匯投資企業，并且獲得了澳大利亞證券投資委員會（ASIC）的金融服務牌照。

　　在其產品介紹中，聚寶金融稱，投資者的投資將由專業投資風險管理團隊負責運營，投資者除了可以根據其投資額獲得固定利率的回報之外，還可以通過發展合作伙伴獲取傭金（即發展下線）。

　　投資回報率相當誘人

　　聚寶金融給出的回報相當誘人，僅以最低投資額2000美元為例，投資者在18個月內，可以獲得每個月8%的回報，發展下線可以獲得另外8%的提成，每月再獲得至少5%的交易利率回報，而等級越高，回報率也會越高。如果投資額為第三等級的10000美元，在18個月后，其回報率達到了600%！

　　為什么聚寶金融可以給出如此驚人的回報承諾？

　　一名代理人告訴記者，聚寶金融方面的解釋是，公司方面主要是做外匯賺錢，每周五天，但是每天都可以操作幾十次甚至上百次，由于每次操作都是一次交易，而交易一手就會產生10美元的利潤。他認為，只要外匯市場的交易次數多，公司的盈利就是可以保證的。

　　此外，聚寶金融還宣稱自己將在美國上市，上市之后，每個投資者都可以獲得股權回報。

B

　　個案采擷

　　個案1

　　周先生：場面之大不由你不信

　　來自陜西咸陽的周先生承認自己栽了，與其他眾多投資者不同的是，他本身從事股票和貴金屬投資多年，投資經驗豐富而且“一貫謹慎”，可是“那場面，那規模，不由得你不信。”

　　去年，他在網上看到了關于聚寶金融的介紹，聚寶金融給出的回報之高，在一般人看來都會覺得很難相信，但是周先生說，根據他自己從業多年的經驗來看，只要有好的操盤手，這樣的回報率其實是有可能做到的。此外，周先生還用MT4軟件（一種外匯投資平臺）查到了聚寶金融的信息，這讓他對這家投資公司產生了興趣。

　　于是，他就按照網上信息，與一名江西的小伙子取得了聯系。

　　“其實，我對這個小伙子一無所知，而且主要是通過網絡進行聯系，有時會打電話。其實只要他一換號，我根本就找不到他。”

　　一開始，周先生還是出于自己的謹慎習慣，只投資了14000元。

　　2014年6月27日，聚寶金融集團在成都舉辦了金融理財博覽會。周先生決定去成都的博覽會現場，親身觀察一下這個投資公司究竟靠不靠譜。

　　“到了現場之后，真的不由得你不信，聚寶金融的場面規模非常大。博覽會上有一百多家參展企業，其中80多家是外資企業，聚寶金融的位置排在第一位，你都還沒進會場，就能看見兩輛大型的廣告車，而且戶外、室內，都是聚寶金融的宣傳彩旗。你說這樣的場面，還能不相信這是一家有實力的大企業？”從成都回老家之后，周先生馬上又追加投資7萬多元。

　　2014年8月23日，聚寶金融又宣稱要在澳門召開公司的七周年慶典，從上線處接到邀請之后，周先生參加了這次慶典。

　　“去了之后，慶典安排在了金沙城的大會議廳里，那個大廳可以容納五千人，座無虛席。”周先生回憶說。

　　雖然已經多次在國內多處的金融博覽會上招搖過市，可是直到2014年9月23日，聚寶金融的中國公司才在深圳成立，注冊地址為深圳京基100大廈4402c房。

　　成立當天，周先生也來到了深圳參加了慶祝活動。

　　“那場面同樣很熱鬧，很多從外地來的投資人涌到了現場，甚至還有媒體在現場采訪。”

　　能夠獲得新聞媒體的關注，更是讓這些來自全國各地的投資人對聚寶金融深信不疑。“很多人都更加相信了，不斷加大力度往里面投錢。”周先生說。

　　據周先生所知，在整個聚寶金融的營銷體系中，有三個網頭人物，是直接負責與公司對接的。

　　“這三個人，一個叫葉×貴，一個叫李×同，一個是叫小龍的東北人，比較年輕，只有20多歲。”這三個網頭級人物，除了負責與聚寶金融直接聯系之外，主要的任務就是在國內搭建起營銷的體系。

　　“他們會在每個地市里尋找代理人，然后讓代理人不斷地發展下線，就和傳銷模式一樣，一級一級地去發展，等到框架搭建地差不多了，這些網頭就會退到幕后，開會什么的都不會露面，甚至都很難找到他們。”

　　周先生說，譬如那個叫小龍的人，一開始還能通過打電話找到他，后來就只能通過在網絡上留言的形式，才能和他取得聯系，而他如果打電話過來，顯示的也只是“未知號碼”幾個字。

個案2 王女士：現在都沒臉見朋友們

　　聚寶金融在國內是否只有三個網頭，目前尚不能確定，至少在咸陽的王女士看來，肯定不止。

　　因為，在她的鏈條中，直接與聚寶金融進行聯系的人姓戴，而不是前述的三人。

　　王女士告訴記者，以前她對這種投資一直不感興趣，只是經營著自己的理療生意。

　　可是，有一段時間，在她的一名客戶身上發生的變化，卻讓她倍感好奇。

　　“因為那名顧客以前的經濟狀況并不好，哪怕來接受理療的錢都很緊張，可是去年上半年的時候，在很短的時間里突然變得闊綽了。”

　　好奇之下，自然要打聽一番。這名顧客也不失時機地向她介紹了聚寶金融。

　　經不住顧客的不懈推薦，王女士象征性地投資了2000美元。每個月都能從賬面上查到固定的收益，并且自己也從網上了解到很多相關的資料，漸漸讓王女士對聚寶金融集團產生了信任。

　　“我了解到聚寶金融在很多地方參加了各種高端的金融博覽會，我還讓一些學歷高的年輕人幫我在網上查，確實查到了聚寶金融在澳大利亞的金融牌照信息，這些情況，都讓我覺得這家公司是真實可靠的。”

　　終于，在2014年10月，王女士決定加大投資力度，又分別投資了兩筆各7萬元人民幣。

　　但是，就在同年11月，聚寶金融發出公告稱，客戶的投資都會轉換成股票，從此，王女士再也不能拿回自己的投資款。

　　更讓王女士心痛的是，在自己投資的過程中，她也將自己的許多朋友發展成投資人，并且獲得了傭金回報。

　　“他們都是因為信任我而投資的，如今朋友們幾百萬的投資款都無法收回，你讓我怎么去見他們？”甚至一段時間內，每天都會有人到王女士的家門口大聲哭喊。

　　王女士告訴記者，在發展下線的時候，她其實只是負責打款給姓戴的網頭，投資款都是由姓戴的人匯給聚寶金融。

　　據一些在西安的投資人告訴記者，聚寶金融消失后，很多人準備抱團維權，可是期間發生的一件事，卻讓抱團不成。

　　“有些投資人有黑惡背景，他們覺得維權太慢，于是直接采取了限制人身自由的方式，讓上線還錢。哪怕上線跑到公安局里，他們的人就在公安局外面一直等著。出于害怕遇到同樣的遭遇，所以很多團隊的領頭人都干脆失聯了，或者自己獨自去警方報案。”

　　C

　　警方行動

　　投資人：貸款百萬進行投資

　　在全國范圍內，究竟有多少人投資了聚寶金融，目前還沒有辦法進行統計，在記者調查之中，還遇到了不少投資者不知道該如何應對，只是在觀望事件的進展。僅僅成都一個維權群就有700多人，投資總額數億元。

　　有投資人告訴記者，他們出于對聚寶金融的信任，甚至貸款百萬元來進行投資。“還有些人把自己的企業都賣了，籌款幾百萬元做投資，如今都變得一無所有，很多人因此而家破人亡。”

　　警方：定為重案必全力以赴

　　4月15日上午，成都警方召開警民聯系大會，向已經報案的數百名成都地區的投資人通報稱，目前，“聚寶金融”案已經由四川省公安廳指定成都市公安局經偵大隊進行偵破。

　　據參加此次聯系大會的投資人告訴本報記者，警方通報稱，根據警方目前掌握的情況來看，聚寶金融案在國內涉及領域很大，人數眾多，其關聯人的活動主要在東南亞一帶，是典型的內外勾結作案。

　　同時，警方強調，因為此案中單線聯系的組成結構，加上案發后人為破壞了后臺資料，使得破案難度增加，所以不能很快結案。

　　不過，警方表明態度，已經將此案定為重案，一定會全力以赴破案。警方目前已經核對了大量的重要信息，并且組建協助破案的工作小組。

　　配合警方的工作小組負責人川哥說，工作小組的工作是按照辦案的要求，在警方的指導下整理前期報案資料，分類歸口檔案；準備在成都選2至4個固定地點，開展日常報案的收集和線索收集后的及時轉報工作。警方也通過工作小組向投資者們傳話，希望他們能夠提供更多關于此案的相關人員的資料。

　　ASIC：暫撤銷聚寶金融牌照

　　就在今年3月13日，澳大利亞證券投資委員會（ASIC）突然發出公告，暫時撤銷了Dunfo Captial Pty Ltd公司的澳大利亞金融服務牌照（AFS）。

　　這一公司的曾用名正是于去年四月在中國出現的聚寶金融（GSM Financial Group Pty Ltd）。據本報記者調查，聚寶金融在今年2月份，突然變更了在ASIC的注冊名。

　　在公告中，ASIC解釋稱，撤銷牌照的主要原因為該公司未能履行多項重要的持牌公司義務規定。涉嫌違規行為包括：未能在規定時間內，提交財務年度的財務報告和審計報告；未能達到有形凈資產要求；沒有繼續提供金融服務的能力和資產；違反了AFS牌照對客戶的重要規定；沒有在10個工作日內告知ASIC以上違規行為。

D

　　刨根挖底

　　所謂的總裁只是個演員？

　　在“聚寶金融”大張旗鼓炒作的時候，所謂的聚寶金融首席執行官、外籍人士愛德華多·巴爾加斯頻頻出鏡，風度翩翩的他，其形象不僅出現在各個金融博覽會的宣傳照上，各種場合、各種采訪活動也都是由他來代表聚寶金融出面，面對媒體、面對公眾侃侃而談。

　　如今，這名“金融大鱷”級的人物早已不見了蹤影。

　　有投資者向記者反映，去年曾經獲得廣告界知名獎項的一個瓷磚品牌廣告中，出現了一名外籍演員，其形象與愛德華多·巴爾加斯極為相似，此外，在汽車、電子詞典等一系列廣告中都有這名外籍演員的出場或代言。在電影《單身男女2》中，此人也以群眾演員的身份，出現在鏡頭之中。

　　“就是他，他就是愛德華多·巴爾加斯！”當記者將這些廣告、電影中的外籍演員照片給其他一些見過愛德華多本人的投資人作對比時，他們立即說這就是那位聚寶“總裁”！

　　將廣告鏡頭和愛德華多的照片作對比，記者發現，除了頭發顏色不同之外，兩者的身形、五官都極為相似。

　　記者聯系到了瓷磚廣告片的制作方——廣州一家知名影視廣告公司，但是對于這名外籍演員的身份，對方不愿意透露，只是告知，是通過演藝經紀公司聘用了對方。

　　這名外籍演員究竟是否就是愛德華多·巴爾加斯，在沒有尋找到其本人進行確認之前，還難下定論。但是讓人感到更為蹊蹺的是，不少投資人指出，在數年之前，有一個與聚寶金融手法相似的名叫“樂信”的投資騙局，其總裁史密斯也是一名與愛德華多·巴爾加斯極為相似的外籍男子。

　　深圳總部已是人去樓空

　　聚寶金融的中國公司是一家名為“深圳市聚寶聯盟投資有限公司”的企業，根據其工商資料顯示，注冊地為深圳京基100大廈4402c房。

　　記者從京基大廈租賃處了解到，該公司早已不在京基大廈，據一名工作人員回憶稱，該公司自從去年租下寫字樓后，卻從來沒有見到過有人在辦公，總是空著的。

　　記者調查發現，“聚寶聯盟投資有限公司”的注冊資本達到了一億元人民幣，這家“大型企業”的兩家母公司分別叫做“深圳市聚寶盈匯投資有限公司”和“深圳市聚寶富投資有限公司”，兩家母公司分別出資五千萬元，各擁有“聚寶聯盟投資有限公司”一半的股份。

　　只是，這兩家母公司的注冊資本只有100萬元，而且兩個自然人股東均為“王×”、“閆×輝”。

　　記者找到了兩家母公司的注冊地址——深圳市羅湖區文錦南路森威大廈雍景園1917房。這里是許多小公司扎堆的地方。但是1917房卻始終沒有人進出，門總是關著。

　　在追問之下，物管方告知本報記者，在去年9月份左右，有個姓劉的男子找到他們，租下寫字樓后，用這里的地址注冊了兩家“聚寶”公司，此后就再也沒有出現過，而且“好幾個月的租金也拖欠著。”“已經有公安人員到我們這里來進行調查了，他們把所有的相關資料都已經帶走。”物管工作人員說。

金博會有無審核其資質？

　　能夠頻頻出現在各地的高規格金融博覽會上，是聚寶金融取得眾多投資者信任的重要手段。那么，聚寶金融是如何做到的呢？

　　記者在調查發現，這些金融博覽會在運作上都是由商業公司來負責。

　　在此前的聯系中，廣州金融博覽會的主辦方——廣州富眾展覽有限公司對于聚寶金融參會有沒有提供相關的許可材料不予回應。

　　而成都金博會的主辦方則告知記者，他們并沒有對聚寶金融進行審核，因為這是從“上海金博會方面介紹過來的。”

　　上海金博會的主辦方則稱聚寶金融并沒有在上海金博會設立展會，只是在會刊上刊登了廣告，但是對于這家外匯投資企業有沒有進行金融資質的審核，主辦方只是模糊地回應“應該有”。

　　澳洲注冊地是一間律所

　　除了依靠警方外，還有不少投資者也在通過各自的關系，在全球范圍內展開了對聚寶金融集團成員的調查。

　　據一些投資者向記者透露，他們目前已經發現了一些網頭級人物的動向，有的去了泰國，有的去了新加坡。

　　通過ASIC網站上的介紹，一些投資者還找到了聚寶金融在澳大利亞的注冊地址，可是卻發現這里只是一家律師事務所。

　　記者還獲悉，一些有實力的投資者甚至在美國發動了調查，希望能夠找到聚寶金融集團在美國的真正幕后老板，并且運用美國的法律為自己討回損失。

　　律師說法

　　凡遇高額回報

　　投資者要警惕

　　對于國內頻現類似聚寶金融這樣的金融騙局，律師向投資者們提出如下建議——

　　當面對市場上各種投資項目和機構的時候，首先應到工商局查詢企業的基本信息資料，了解企業的基本情況，尤其要看企業是否具有相關金融許可經營的資質。如果沒有這類資質，那么該企業的行為可能涉嫌非法經營、非法吸收公眾存款或者集資詐騙；

　　此外，通常的詐騙手法，往往打著環保、科技等產業項目的幌子，并且對投資者許諾固定的高額回報并鼓勵發展下線客戶，這時，投資者一定要提供警惕，因為該投資極有可能是一個騙局；

　　如果有條件，還可以到現場查看公司的辦公地點是否與工商登記的一致，并且盡可能了解具體項目的運作情況，如果發現公司根本不存在工商登記上顯示的地址，或者沒有具體的運營項目，則很有可能涉嫌金融詐騙。

　　律師認為，從政府層面來說，也應該積極引導投資者通過正規渠道進行投資、幫助投資者識別有欺詐可能的投資機構，工商管理部門、金融辦及公安機關等相關部門能夠定期留意、核查互聯網，對于某些在社會上進行較大規模宣傳的所謂金融企業是否具有金融從業資質，承擔起監管的職責，如果發現這類企業沒有相應資質，就應該及時依法查處，以免讓更多的群眾受騙上當。

來源：網絡

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