集資詐騙罪是一種非法集資型犯罪，是指以非法占有他人財(cái)產(chǎn)為目的，使用詐騙方法，公開向社會(huì)不特定對(duì)象吸納存款的行為。 而且，對(duì)于施行以上行為，必須達(dá)到一定數(shù)額才能構(gòu)成犯罪，比如說，個(gè)人犯集資詐騙罪，必須達(dá)到10萬元以上才構(gòu)成犯罪。 而非法集資，則是一類犯罪的統(tǒng)稱，不是具體的某一個(gè)犯罪。比如集資詐騙罪，非法吸收公眾存款罪都是屬于非法集資犯罪。很多人甚至律師都誤以為非法集資是一個(gè)罪名，這是一個(gè)誤區(qū)，非法吸收公眾存款罪是集資詐騙罪的基礎(chǔ)犯罪，如果非法吸收公眾存款，具有非法占有目的，以欺騙手段集資，就構(gòu)成集資詐騙罪 假設(shè)某人和幾個(gè)朋友籌資1千萬開公司，不僅沒賺到錢，還虧的血本無歸，投資人都到經(jīng)偵去鬧~。表面上看，這的確是一種集資行為，而且數(shù)額巨大，遠(yuǎn)超過了10萬，似乎達(dá)到了犯罪標(biāo)準(zhǔn)，但是依然和集資詐騙罪風(fēng)馬牛不相及。 首先，集資對(duì)象不符合 集資詐騙罪是要求向社會(huì)不特定對(duì)象公開宣傳后集資，如果創(chuàng)業(yè)者僅僅是在幾個(gè)朋友內(nèi)部集資，他們屬于特定的對(duì)象 法律依據(jù)是2011年《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條 “未向社會(huì)公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。”該條文就是專門針對(duì)這種向朋友、家人集資的情況。 其次，宣傳手段不符合 一般來說，這種朋友內(nèi)部集資的，不會(huì)面向社會(huì)公開宣傳集資需求。所謂的公開宣傳，是指面向社會(huì)公開宣傳比如發(fā)傳單、群發(fā)短信、微信、不計(jì)對(duì)象和標(biāo)準(zhǔn)的打電話等方式。 注意，在這種創(chuàng)業(yè)活動(dòng)中，這里所說的公開宣傳，是指對(duì)融資需求的宣傳，一般是在公司在成立之前，不是說公司成立后合法的宣傳公司產(chǎn)品，比如商品宣傳廣告等。 另外，還有一種比較難以辨別的方式，經(jīng)常會(huì)被司法機(jī)關(guān)和法院認(rèn)定為“公開宣傳”，那就是“口口相傳”，不過這種最常見的領(lǐng)域，是在民間借貸領(lǐng)域。 何謂口口相傳，在非法集資案件中，就是指雖然沒有用典型的發(fā)傳單、大字報(bào)、網(wǎng)絡(luò)、廣告等方式公開宣傳，但是，集資人任由集資信息在社會(huì)上流傳，比如你要向朋友張三借錢，張三把這個(gè)消息告訴李四，李四告訴王五。你向張三借錢本來沒關(guān)系，但是如果李四、王五等人聽說這個(gè)消息后，主動(dòng)來找你，說完借錢給你，你欣然答應(yīng)，那就是口口相傳型非法集資。 這種情況區(qū)分起來非常麻煩，杰哥以前就接到這樣一個(gè)案件，作為辯護(hù)人只能根據(jù)證據(jù)中的借款人口供，一個(gè)個(gè)去核對(duì)借款人和出借人的關(guān)系，從他們相互的口供中，核實(shí)他們之間的朋友關(guān)系，借錢的具體過程（誰跟誰借）和理由等等。 因此，區(qū)分合法集資和“口口相傳”的關(guān)鍵，是看集資人是先認(rèn)錢還是先認(rèn)人，如果先認(rèn)人再認(rèn)錢，那就是合法的，如果先認(rèn)錢再認(rèn)人甚至只認(rèn)錢不認(rèn)人，那就是比較典型的口口相傳后對(duì)不特定對(duì)象集資的行為。 關(guān)于口口相傳的規(guī)定，并沒有明文的規(guī)定，只有類似的規(guī)定，在2014年《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》““向社會(huì)公開宣傳”，包括以各種途徑向社會(huì)公眾傳播吸收資金的信息，以及明知吸收資金的信息向社會(huì)公眾擴(kuò)散而予以放任等情形。” 這也是為什么互聯(lián)網(wǎng)股權(quán)眾籌受到嚴(yán)格限制的原因 另外，這也是為什么近幾年對(duì)股權(quán)眾籌進(jìn)行嚴(yán)格的限制，因?yàn)榛ヂ?lián)網(wǎng)股權(quán)眾籌其實(shí)就是面對(duì)互聯(lián)網(wǎng)公開集資，發(fā)行股票的行為，涉嫌的罪名就是擅自發(fā)行股票罪，該罪也是非法集資犯罪的類型之一。 因此《股權(quán)眾籌風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》就規(guī)定：“平臺(tái)及平臺(tái)上的融資者進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)股權(quán)融資，嚴(yán)禁從事以下活動(dòng)：一是擅自公開發(fā)行股票。向不特定對(duì)象發(fā)行股票或向特定對(duì)象發(fā)行股票后股東累計(jì)超過200人的，為公開發(fā)行，應(yīng)依法報(bào)經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。未經(jīng)核準(zhǔn)擅自發(fā)行的，屬于非法發(fā)行股票。二是變相公開發(fā)行股票。向特定對(duì)象發(fā)行股票后股東累計(jì)不超過200人的，為非公開發(fā)行。非公開發(fā)行股票及其股權(quán)轉(zhuǎn)讓，不得采用廣告、公告、廣播、電話、傳真、信函、推介會(huì)、說明會(huì)、網(wǎng)絡(luò)、短信、公開勸誘等公開方式或變相公開方式向社會(huì)公眾發(fā)行，不得通過手機(jī)APP、微信公眾號(hào)、QQ群和微信群等方式進(jìn)行宣傳推介。嚴(yán)禁任何公司股東自行或委托他人以公開方式向社會(huì)公眾轉(zhuǎn)讓股票。向特定對(duì)象轉(zhuǎn)讓股票，未依法報(bào)經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的，股票轉(zhuǎn)讓后公司股東累計(jì)不得超過200人。” 第三，沒有承諾保本付息 我們?cè)谵q護(hù)過程中，其實(shí)發(fā)現(xiàn)很多案件之所以不構(gòu)成非法集資犯罪，關(guān)鍵原因就是被告人沒有對(duì)投資人承諾保本付息，這個(gè)情況既包括集資詐騙案，也包括非法吸收公眾存款罪案件。 因?yàn)榧Y詐騙罪和非法吸收公眾存款罪，他們所侵犯的是金融管理秩序，更具體一點(diǎn)則是銀行存貸業(yè)務(wù)的管理秩序。 從刑法理論上而言，存款和投資，是兩種性質(zhì)截然不同的存在，存款的一大特性就是保本付息，而投資的最大特性就是自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。所以如果是對(duì)外的集資，但是是以投資的形式發(fā)生業(yè)務(wù)，沒有承諾保本付息，那就是典型的理財(cái)業(yè)務(wù)，只涉及是否具有合法資質(zhì)問題，就極有可能并不涉及非法集資犯罪，而只涉及一些行政違規(guī)和違法問題，由工商局，金融管理局等部門進(jìn)行管理和處罰。 當(dāng)然，如果在集資過程中，為了提高極致的成功率，即便有類似預(yù)期收益的承諾，在投融資創(chuàng)業(yè)領(lǐng)域，雙方一般都會(huì)很明確這是典型的投資行為。好比股票有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎，實(shí)業(yè)更有風(fēng)險(xiǎn)，投資需想開。 因此，如果明確是投資行為，就不會(huì)涉及保本保息承諾，因此也不會(huì)成為非法集資犯罪的相關(guān)構(gòu)成要件。 所以，如果以上三點(diǎn)都不符合，集資的創(chuàng)業(yè)者就絕對(duì)不會(huì)構(gòu)成集資詐騙罪。 第四，虧了錢，是否構(gòu)成非法占有目的？不 如果融資創(chuàng)業(yè)后失敗，虧了錢，哪怕是血本無歸，也不算非法占有目的。因?yàn)榧Y人沒有把這1千萬非法侵吞。錢是實(shí)實(shí)在在投入到了公司的運(yùn)營(yíng)中，只是說投入沒有變?yōu)楫a(chǎn)出，虧了，沒有被集資人占有，因此不能算作非法占有目的。 第五，如果創(chuàng)業(yè)者的確采用了一些欺騙手段騙風(fēng)投投資，是否構(gòu)成詐騙犯罪？ 在某些案例中，比如創(chuàng)業(yè)者在向朋友籌資時(shí)，可能的確對(duì)項(xiàng)目前景、收益得情況有所夸大，甚至有所欺瞞，比如虛構(gòu)和某個(gè)風(fēng)投已經(jīng)談好了他們會(huì)馬上投資，暗示在投資圈很有人脈等等，這些都的確屬于欺騙。但是卻無法構(gòu)成詐騙犯罪或集資詐騙罪中所要求的詐騙。 因?yàn)樾谭ㄖ兄砸?guī)定集資詐騙罪等詐騙犯罪，其所保護(hù)的始終是財(cái)產(chǎn)利益，它并不保護(hù)交易雙方的所有信任，不保護(hù)所有的誠(chéng)信問題。只有是對(duì)支付安全、支付對(duì)價(jià)產(chǎn)生威脅的欺騙，才能構(gòu)成集資詐騙罪中的詐騙

防范和處置非法集資條例

防范和處置非法集資條例(2020年12月21日國(guó)務(wù)院第119次常務(wù)會(huì)議通過　2021年1月26日中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第737號(hào)公布　自2021年5月1日起施行)第一章　總　　則第一條　為了防范和處置非法集資，保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，制定本條例。第二條　本條例所稱非法集資，是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。非法集資的防范以及行政機(jī)關(guān)對(duì)非法集資的處置，適用本條例。......

國(guó)務(wù)院：5月1日起，非法集資的損失，參與人自行承擔(dān)！

來源：民商實(shí)務(wù)　　國(guó)務(wù)院總理李克強(qiáng)日前簽署國(guó)務(wù)院令，公布《防范和處置非法集資條例》（以下簡(jiǎn)稱《條例》），自2021年5月1日起施行。　　防范和處置非法集資是一項(xiàng)長(zhǎng)期、復(fù)雜、艱巨的系統(tǒng)性工程，關(guān)系人民群眾切身利益、經(jīng)濟(jì)金融健康發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定大局。黨中央、國(guó)務(wù)院對(duì)此高度重視。近年來，面對(duì)非法集資案件高發(fā)多發(fā)態(tài)勢(shì)，各地區(qū)各部門采取有力措施嚴(yán)厲打擊，化解存量、遏制增量，取得積極成效，但形勢(shì)依然比較嚴(yán)峻。出臺(tái)《條例》，用法治的辦法加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域監(jiān)管，有利于形成齊抓共管、群防群治、各盡其責(zé)、通力協(xié)作的非法集資......

處置非法集資風(fēng)暴即將來臨，不懂這條規(guī)定，或血本無歸！

2017年8月24日，國(guó)務(wù)院法制辦公室發(fā)布《處置非法集資條例(征求意見稿)》公開征求意見。　　特別特別注意這一條：《條例》第四條規(guī)定，非法集資參與人(為非法集資投入資金的單位和個(gè)人)應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)因參與非法集資受到的損失。首先，我們了解一下，非法集資到底是如何定義的呢?2011年1月4日起施行的《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條：違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第......