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如何判斷信用卡惡意透支(如何判定信用卡惡意透支)

2023-06-06 01:31發布

如何判斷信用卡惡意透支

以下文章,供你參考: 如何認定信用卡惡意透支 因“信用卡惡意透支”被以信用卡詐騙罪追究刑事責任的案例,頗為常見。如何認定信用卡詐騙罪中的“惡意透支”,“惡意透支”的判斷標準是什么?根據《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》,本文作介紹。 持卡人以非法占有為目的,超過規定限額或者規定期限透支,并且經發卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的,應當認定為刑法第一百九十六條規定的“惡意透支”。 第一、司法解釋對“惡意透支”增加了兩個限制條件:一是經發卡銀行的兩次催收;二是超過三個月沒有歸還。由此排除了因為沒有收到銀行的催款通知或者其他的催款文書,而沒有按時歸還的行為。 第二,信用卡詐騙犯罪,在主觀上必須具有非法占有的目的。“非法占有”是區分“惡意透支”和“善意透支”的界限,只有具備“以非法占有為目的”進行透支的,才屬于“惡意透支”,才構成犯罪。 “以非法占有為目的”,司法解釋結合近年來的司法實踐列舉了六種情形,(一)明知沒有還款能力而大量透支,無法歸還的;(二)肆意揮霍透支的資金,無法歸還的;(三)透支后逃匿、改變聯系方式,逃避銀行催收的;(四)抽逃、轉移資金,隱匿財產,逃避還款的;(五)使用透支的資金進行違法犯罪活動的;(六)其他非法占有資金,拒不歸還的行為。 第三,“惡意透支”的數額,“惡意透支”的數額是指拒不歸還和尚未歸還的款項,不包括滯納金、復利等發卡銀行收取的費用。 第四,根據寬嚴相濟的刑事政策,在法院未判決或者公安機關未立案之前,償還了這些透支款息的,從輕處理或者不追究刑事責任,這樣既依法追究那些“惡意透支”的詐騙行為,同時又發揮法律的警示和教育作用,盡可能地縮小刑事打擊面。

信用卡惡意透支法院如何判(被起訴惡意透支信用卡:惡意透支怎么判定)

信用卡惡意透支判斷標準是最高人民檢察院副檢察長孫謙在2009年12月15日上午國新辦(國務院新聞辦公廳)舉行的新聞發布會上所作出的兩高司法解釋,依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條規定惡意透支屬于信用卡詐騙的犯罪行為并對惡意透支構成犯罪的條件作了明確的規定。     信用卡惡意透支構成犯罪的條件:   第一,在司法解釋中,對惡意透支增加了兩個限制條件:   一是發卡銀行的兩次催收;   二是超過三個月沒有歸還所欠款項。  這里面就排除了因為沒有收到銀行的催款通知或者其他的催款文書、而沒有按時......

銀行信用卡惡意透支判幾年(如何判定惡意透支信用卡)

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信用卡逾期如何判斷是否正常(如何看信用卡逾期)

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如何判斷信用卡惡意透支(如何判定信用卡惡意透支)


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