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遭遇金融證劵詐騙如何處理

2023-06-06 22:09發布

遭遇金融證劵詐騙如何處理

一、遭遇金融證劵詐騙如何處理

依據我國相關法律的規定,公民遭受到金融證券詐騙的,可以向公安機關報案,公安機關認為有犯罪事實的,就會立案進行偵查。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百一十條?任何單位和個人發現有犯罪事實或者犯罪嫌疑人,有權利也有義務向公安機關、人民檢察院或者人民法院報案或者舉報。

被害人對侵犯其人身、財產權利的犯罪事實或者犯罪嫌疑人,有權向公安機關、人民檢察院或者人民法院報案或者控告。

公安機關、人民檢察院或者人民法院對于報案、控告、舉報,都應當接受。對于不屬于自己管轄的,應當移送主管機關處理,并且通知報案人、控告人、舉報人;對于不屬于自己管轄而又必須采取緊急措施的,應當先采取緊急措施,然后移送主管機關。

犯罪人向公安機關、人民檢察院或者人民法院自首的,適用第三款規定。

二、金融犯罪的表現特征是什么

從當前金融犯罪的特點來看,主要有四個方面:

第一,金融犯罪領域廣、手段新。現在金融犯罪已經滲透到金融領域各個方面,不僅發生在貨幣、信貸、結算、證券、信用卡、信用證等各種金融業務過程中,而且在一些新的金融業務品種領域里也有很快的發展,如利用個人住房按揭貸款、汽車消費貸款、助學貸款騙取銀行資金,針對電話銀行、自助銀行、證券交易系統的犯罪等等,犯罪手段也更加隱秘,呈現出專業化、智能化的趨勢,而且犯罪的潛伏期比較長,從作案到案發一般有2至3年的周期,甚至更長。

第二,有組織的金融犯罪或者說共同金融犯罪現象比較普遍。金融犯罪涉及的業務比較復雜,需要嚴格的辦理手續、審監的環節和材料準備,一般都需要很多人進行分工合作、互相配合。例如偽造匯票委托書詐騙銀行資金的案件,作案團伙中,有負責開戶的,有購買或者偽造匯票委托書的,有辦理匯票以套取銀行允諾的,有持假匯票委托書到銀行辦理匯款的,有專門研制模具的,有專門尋找印刷窩點進行印刷的,還有專門進行運輸的、銷售的等等。

第三,內外勾結作案突出。一些犯罪分子往往看重金融系統內部人員的資源優勢,選擇內部人員作為犯罪同伙,進行引誘勾結然后聯手犯罪,特別是在一些數額巨大的金融詐騙案件中,內部人員參與作案的情況尤其突出。

第四,跨國、跨境犯罪增多。隨著國際經濟交往的增多,金融業務的國際化程度明顯提高,所以跨國境、跨邊境或者向國外、境外延伸的金融犯罪也增加。


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