第七條　中國人民銀行對下列金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行現(xiàn)場檢查：（一）金融機構(gòu)總部；（二）中國人民銀行認為應(yīng)當由其直接檢查的金融機構(gòu)。 第八條　中國人民銀行分支機構(gòu)對下列金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行現(xiàn)場檢查：（一）轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)的分支機構(gòu)和地方性金融機構(gòu)；（二）上級行授權(quán)其現(xiàn)場檢查的金融機構(gòu)。 第九條　上級行可以直接對下級行轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，可以授權(quán)下級行檢查應(yīng)由上級行負責檢查的金融機構(gòu)；下級行認為金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會影響的，可以請求上級行進行現(xiàn)場檢查。 第十條　中國人民銀行分支機構(gòu)之間對管轄權(quán)有爭議的，應(yīng)當報請共同上級行指定管轄。 第三章　現(xiàn)場檢查準備 第十一條　中國人民銀行及其分支機構(gòu)（以下簡稱檢查單位）應(yīng)了解和分析所管轄的金融機構(gòu)反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機構(gòu)（以下簡稱被查單位）。 第十二條　檢查單位對被查單位進行現(xiàn)場檢查應(yīng)當立項。檢查單位的反洗錢執(zhí)法部門就每個被查單位要分別填寫《現(xiàn)場檢查立項審批表（附１），制定《現(xiàn)場檢查實施方案（附２），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準后組織實施。 第十三條　檢查單位在現(xiàn)場檢查實施前應(yīng)成立現(xiàn)場檢查組。檢查組成員包括組長、主查人和檢查人員。根據(jù)實際情況，可在檢查組下成立若干專項檢查小組，每個專項檢查小組成員不得少于兩人。 第十四條　檢查組組長負責現(xiàn)場檢查的全面工作。職責如下：（一）主持進場會談和離場會談；（二）確認現(xiàn)場檢查結(jié)果；（三）決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項。 第十五條　主查人的職責如下：（一）決定現(xiàn)場檢查進度；（二）組織起草《現(xiàn)場檢查報告》和《現(xiàn)場檢查意見書》等檢查文書；（三）管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料；（四）決定現(xiàn)場檢查組織和實施中的其他有關(guān)事項。 第十六條　檢查人員按照分工具體實施現(xiàn)場檢查。 第十七條　檢查單位應(yīng)制作《現(xiàn)場檢查通知書（附３）一式兩份，一份于進場５天前送達被查單位，另一份由檢查單位留存。對需要立即進場現(xiàn)場檢查的，可在進場時出示《現(xiàn)場檢查通知書》。需要被查單位于檢查組進場前報送或進場時提供有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，檢查單位應(yīng)在《現(xiàn)場檢查通知書》中具體列明所需數(shù)據(jù)、資料的內(nèi)容、范圍。 第十八條　檢查組進場前，檢查單位應(yīng)對檢查組成員進行專項培訓(xùn)，要求檢查組成員掌握現(xiàn)場檢查實施方案、現(xiàn)場檢查要求和被查單位有關(guān)情況，遵守工作紀律等。 第四章　現(xiàn)場檢查實施 第十九條　檢查組應(yīng)向被查單位出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《現(xiàn)場檢查通知書》，按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時間進駐被查單位。檢查組應(yīng)與被查單位舉行進場會談，會談由檢查組組長主持。會談內(nèi)容包括：（一）檢查組組長宣讀《現(xiàn)場檢查通知書》，說明檢查的目的、內(nèi)容時間安排以及對被查單位配合檢查工作的要求；（二）聽取被查單位的反洗錢工作介紹（被查單位應(yīng)提供文字材料交檢查組歸檔）。主查人負責編制《現(xiàn)場檢查進駐會談紀要（附４），并由檢查組組長和被查單位負責人簽字確認。 第二十條　檢查組調(diào)閱被查單位會計憑證等資料應(yīng)填制《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單（附５）一式兩份，由主查人和被查單位負責人簽字確認，一份交被查單位，一份由檢查組留存。現(xiàn)場檢查結(jié)束后，檢查組應(yīng)將調(diào)閱資料退回被查單位，由主查人和被查單位負責人分別在《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》上簽字確認。 第二十一條　檢查組進行現(xiàn)場檢查時，應(yīng)對檢查工作進行記錄，編制《現(xiàn)場檢查工作底稿（附６）。檢查組應(yīng)對所編制的《現(xiàn)場檢查工作底稿》的真實性負責。 第二十二條　檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行取證。取證材料包括被查單位有關(guān)憑證、報表和反洗錢工作檔案等原件或復(fù)印件。取證時檢查組應(yīng)不少于兩人在場，并填寫《現(xiàn)場檢查取證記錄（附７）。《現(xiàn)場檢查取證記錄》上應(yīng)載明證據(jù)的來源和取得過程；證據(jù)的編號、名稱證據(jù)原件或復(fù)印件等情況。《現(xiàn)場檢查取證記錄》由檢查人員主查人及證據(jù)提供人、被查單位負責人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)章。證據(jù)提供人、被查單位負責人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應(yīng)當在《現(xiàn)場檢查取證記錄》上注明。 第二十三條　在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準，檢查組可對有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。登記保存時，檢查組需填寫《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書（附８）一式兩份，一份由檢查組留存，另一份加蓋檢查單位行政公章后送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的，檢查組應(yīng)在《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》上注明。對先行登記保存的，檢查單位應(yīng)當在７日內(nèi)及時作出處理決定。 第二十四條　檢查組應(yīng)按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時間離開被查單位。如需延期，應(yīng)報本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準，并于《現(xiàn)場檢查通知書》確定的離場日３天前告知被查單位。 第二十五條　離開被查單位前，檢查組應(yīng)退還全

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