2、量力而行。定期定額投資一定要做得輕松、沒負(fù)擔(dān)，曾有客戶為分散投資標(biāo)的而決定每月扣款50000元，但一段時(shí)間后卻必須把定期存款取出來繼續(xù)投資，這樣太劃不來。建議大家最好先分析一下自己每月收支狀況，計(jì)算出固定能省下來的閑置資金，3000元、5000元都可以。

3、選擇有上升趨勢(shì)的市場(chǎng)。超跌但基本面不錯(cuò)的市場(chǎng)最適合開始定期定額投資，即便目前市場(chǎng)處于低位，只要看好未來長(zhǎng)期發(fā)展，就可以考慮開始投資。

4、投資期限決定投資對(duì)象。定期定額長(zhǎng)期投資的時(shí)間復(fù)利效果分散了股市多空、基金凈值起伏的短期風(fēng)險(xiǎn)，只要能遵守長(zhǎng)期扣款原則，選擇波動(dòng)幅度較大的基金其實(shí)更能提高收益，而且風(fēng)險(xiǎn)較高的基金的長(zhǎng)期報(bào)酬率應(yīng)該勝過風(fēng)險(xiǎn)較低的基金。如果較長(zhǎng)期的理財(cái)目標(biāo)是5年以上至10年、20年，不妨選擇波動(dòng)較大的基金，而如果是5年內(nèi)的目標(biāo)，還是選擇績(jī)效較平穩(wěn)的基金為宜。

5、持之以恒。長(zhǎng)期投資是定期定額積累財(cái)富最重要的原則，這種方式最好要持續(xù)3年以上，才能得到好的效果，并且長(zhǎng)期投資更能發(fā)揮定期定額的復(fù)利效果。

6、掌握解約時(shí)機(jī)。定期定額投資的期限也要因市場(chǎng)情形來決定，比如已經(jīng)投資了2年，市場(chǎng)上升到了非常高的點(diǎn)位，并且分析之后行情可能將進(jìn)入另一個(gè)空頭循環(huán)，那么最好先行解約獲利了解。如果您即將面臨資金需求時(shí)，例如退休年齡將至，就更要開始關(guān)注市場(chǎng)狀況，決定解約時(shí)點(diǎn)。

7、善用部分解約，適時(shí)轉(zhuǎn)換基金。開始定期定額投資后，若臨時(shí)必須解約贖回或者市場(chǎng)處在高點(diǎn)位置，而自己對(duì)后市情況不是很確定，也不必完全解約，可贖回部分份額取得資金。若市場(chǎng)趨勢(shì)改變，可轉(zhuǎn)換到另一輪上升趨勢(shì)的市場(chǎng)中，繼續(xù)進(jìn)行定期定額投資。

8、要信任專家。開始定期定額投資時(shí)不必過份在意短期漲跌和份額數(shù)累積狀況，在必要的時(shí)候可以咨詢專家的意見。