(一)外資金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入的審批機(jī)構(gòu)

目前，澳大利亞外資金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入及業(yè)務(wù)監(jiān)管分別由澳大利亞審慎監(jiān)管局(theAustralianPrudentialRegulationAuthority，APRA)和澳大利亞證券與投資委員會(huì)(theAustralianSecuritiesandInvestmentCommission，ASIC)這兩個(gè)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。

APRA成立于1997年，取代以前由澳聯(lián)儲(chǔ)和州政府實(shí)施監(jiān)管的職能，負(fù)責(zé)外國(guó)銀行代表處(ForeignBankRepresentativeOffice)和授權(quán)存款機(jī)構(gòu)(AuthorisedDeposit-takingInstitutions,ADIs)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和經(jīng)營(yíng)監(jiān)管。其中，外國(guó)授權(quán)存款機(jī)構(gòu)(ForeignADIs)具體包括：(1)外國(guó)銀行分行(BranchesofForeignBanks);(2)外國(guó)銀行子行(ForeignSubsidiaryBanks);(3)建房合作社(BuildingSocieties);(4)信用聯(lián)盟(CreditUnions);(5)專業(yè)信用卡機(jī)構(gòu)(SpecialistCreditCardInstitutions);(6)其他授權(quán)存款機(jī)構(gòu)(OtherADIs);(7)授權(quán)非經(jīng)營(yíng)性控股公司(AuthorizedNon-OperatingHoldingCompanies)。

在對(duì)外國(guó)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入和監(jiān)管方面，ASIC的職責(zé)范圍包括：(1)對(duì)外國(guó)企業(yè)公司(CorporateCompany)、證券公司、期貨公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入和業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管;(2)對(duì)涉及超級(jí)養(yǎng)老金(Superannuation)、管理基金(ManagedFunds)、股票和公司債券(SharesandCompanySecurities)、衍生產(chǎn)品(Derivatives)、保險(xiǎn)(Insurance)等方面的業(yè)務(wù)進(jìn)行市場(chǎng)指導(dǎo)。(3)從維護(hù)消費(fèi)者利益出發(fā)，對(duì)從事以上業(yè)務(wù)活動(dòng)的投資者提供保護(hù)。

(二)外資金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則

APRA負(fù)責(zé)對(duì)授權(quán)存款機(jī)構(gòu)(ADIs)的監(jiān)督，而ASIC則負(fù)責(zé)ADIs以外的所有從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，并對(duì)金融產(chǎn)品的消費(fèi)者提供保護(hù)。對(duì)于從事非授權(quán)存款業(yè)務(wù)的其它金融中介機(jī)構(gòu)(如投資銀行)，它們既不必按《銀行法》要求登記，也不受APRA的監(jiān)督，但必須按照2001年的《企業(yè)法》或者其他國(guó)家立法進(jìn)行注冊(cè)登記。

二、澳大利亞外資金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入政策的歷史變化

1980年12月，澳大利亞開(kāi)展以放松管制為目標(biāo)的金融自由化改革，主要內(nèi)容包括：取消銀行間兼并的限制和新銀行準(zhǔn)入的障礙;取消對(duì)銀行的直接控制;取消外匯管制，實(shí)現(xiàn)澳元自由兌換;開(kāi)放金融市場(chǎng)，允許外資銀行進(jìn)入澳大利亞等。