一戶多貸的法律法規(一戶多貸的成因與防范及如何審計)

1.一戶多貸的成因與防范及如何審計 一戶多貸多半緣于少數信貸人員故意化整為零，具體有三種情形。首先，部分借款人貸款總額已達到基層社最高限額，自身條件又不符合上報聯社審批的大額貸款范疇，但少數信貸人員由于經濟利益誘惑和他人介紹形成山不轉水轉的違規思想，便出現了上有政策下有對策的化整為零的放貸行為，形成惡意的一戶多貸。比如XX信用社有一貸戶周某雖從事多個行業但都不景氣，別說上報聯社再增加投量，就是按該社權限10萬元貸款借給他已有現實貸款風險，但該社主任信貸員卻聽由夫妻借款的同時丈夫的父親也一并借款合......

煙草商戶遭信用卡惡意透支(關于你信用卡惡意透支一案)

有點長，好好看哦！　　惡意透支 根據刑法第一百九十六條的規定，是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。　　 信用卡惡意透支 是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或規定期限，并且經發卡銀行催收無效的透支行為。　　惡意透支是信用卡業務中的主要風險形式，屬于信用卡詐騙的一部分。　　對發卡銀行而言，它是最常見的并且危害極大的風險。　　因此，正確分析信用卡惡意透支風險的成因，提出合理有效的防范措施，對于減少發卡銀行的損失，促進信用卡業務的健......

信用卡惡意透支風險現狀

有點長，好好看哦！惡意透支 根據刑法第一百九十六條的規定，是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。 信用卡惡意透支 是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或規定期限，并且經發卡銀行催收無效的透支行為。惡意透支是信用卡業務中的主要風險形式，屬于信用卡詐騙的一部分。對發卡銀行而言，它是最常見的并且危害極大的風險。因此，正確分析信用卡惡意透支風險的成因，提出合理有效的防范措施，對于減少發卡銀行的損失，促進信用卡業務的健康發展具有重大意義。......