貸款詐騙與違法放貸的聯(lián)系

貸款詐騙與違法放貸的聯(lián)系多少人因?yàn)樾庞每ɑ蛘哔J款詐騙被騙后，走上了債務(wù)追討的道路，走上了報(bào)案積極與銀行聯(lián)系，聯(lián)系不上騙子，甚至當(dāng)騙子主動(dòng)聯(lián)系的時(shí)候不能立即上報(bào)案件的原因都有哪些？１．錢(qián)還在卡里或轉(zhuǎn)到錢(qián)包還款即使告知銀行征信中心已經(jīng)打電話凍結(jié)，讓去提款或撤銷(xiāo)放款卻無(wú)所得收獲，或有一些卡申請(qǐng)?zhí)峥顓s得不到滿意的對(duì)賬及還款。因?yàn)轵_子成功借到錢(qián)還不起放款，這個(gè)時(shí)候正常的做法是及時(shí)聯(lián)系銀行已經(jīng)收回所有不良信息且錢(qián)款已經(jīng)全額從信用卡內(nèi)轉(zhuǎn)到對(duì)方卡上，然后讓其轉(zhuǎn)賬至我方銀行賬戶上。如果你將錢(qián)款轉(zhuǎn)賬到別人卡上并通過(guò)收款方人員賬戶還款，銀行可以查到這筆錢(qián)是銀行賬戶的，不應(yīng)該發(fā)生凍結(jié)資金并聯(lián)系收款方或用我行銀行卡收款的做法。２．案情太多線索太多理論上你沒(méi)提供相關(guān)被騙的證據(jù)，只要派出所或公安局去調(diào)查必然需要多聯(lián)系被害人讓其提供他名下的房產(chǎn)、車(chē)輛、存款余額。這個(gè)時(shí)候被害人不提供，警察就不會(huì)管這事。３．案情聯(lián)系不上除了這種情況，幾乎所有的詐騙案件都會(huì)有被害人實(shí)際聯(lián)系不上騙子的情況發(fā)生。 在你告知銀行還不上錢(qián)時(shí)，銀行很可能不知道他們所在單位和賬戶的實(shí)際管理人，而且只有該人員是法人或者實(shí)際控制人的家庭成員，及其家人才可以擔(dān)任。你又得到對(duì)方家人的聯(lián)系方式時(shí)，也未必能聯(lián)系上。這個(gè)時(shí)候，你的聯(lián)系方式又可能不在銀行或派出所監(jiān)控范圍，這個(gè)時(shí)候報(bào)案也是沒(méi)有用的。４．案情太多沒(méi)給錄指紋上法院聯(lián)系不上犯罪嫌疑人，很可能是你的聯(lián)系方式不在銀行或派出所監(jiān)控范圍。 你總不可能跑到另一個(gè)單位或派出所去，接觸到另一個(gè)案子，讓你不知道犯罪嫌疑人在哪。因此，為了及時(shí)通知犯罪嫌疑人到法院起訴立案，你總要將聯(lián)系方式錄入到銀行報(bào)案系統(tǒng)或者派出所通緝系統(tǒng)。如果當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶝](méi)有建立起這種報(bào)案系統(tǒng)，而且當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)部門(mén)在網(wǎng)上都沒(méi)有查到有相關(guān)報(bào)案情況，那么對(duì)方就很可能聯(lián)系不上你。

放款詐騙判刑

放款詐騙判刑決定起訴從事過(guò)征信問(wèn)題的朋友，也可能聽(tīng)說(shuō)過(guò)非法集資類(lèi)的犯罪，或者ｐ２ｐ個(gè)人理財(cái)類(lèi)的活動(dòng)，都是不太好判刑的。從目前司法實(shí)踐情況看，對(duì)于公司之間的放貸糾紛，可能涉及民事訴訟，而對(duì)于個(gè)人之間則往往會(huì)涉及刑事。同樣是貸款被騙，賠償或者追償時(shí)，如果自己財(cái)產(chǎn)不足以追償騙子，就很可能承擔(dān)不起賠償或者定金返還的處罰，無(wú)法順利拿到賠償。這時(shí)，騙子往往還會(huì)以民事糾紛要求我們賠償！或者，我們?cè)趫?bào)案時(shí)有相關(guān)訴訟要求，但是我們又很怕賠償或者定金不退，不要怕，我們今天就分享一些關(guān)于個(gè)人信用卡詐騙的知識(shí)，希望大家一定要當(dāng)心上當(dāng)受騙！詐騙罪的定義是“以非法占有為目的，使用詐騙方法獲取財(cái)物，數(shù)額較大的”，我們以的其他方式取得銀行貸款，雖然也涉及金錢(qián)，但是大多數(shù)銀行基本不會(huì)介入，更不會(huì)主動(dòng)跟我們談到！我們銀行也并不會(huì)主動(dòng)跟我們就財(cái)產(chǎn)的追償進(jìn)行交涉，大多數(shù)都是采取訴訟來(lái)解決。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條規(guī)定，“詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元至一萬(wàn)元以上、三萬(wàn)元至十萬(wàn)元以上、五十萬(wàn)元以上的，構(gòu)成詐騙罪”，由于ｐ２ｐ年利率３６％之內(nèi)符合刑法規(guī)定，即可以以詐騙罪追究詐騙者的刑事責(zé)任，故，也有很多人認(rèn)為ｐ２ｐ收益率介于３６％～１８％之間，是不構(gòu)成刑事犯罪的。那么為什么ｐ２ｐ網(wǎng)貸平臺(tái)收益率介于３６％～１８％之間，都不算是刑事犯罪呢？如果只是單純的單純收益率問(wèn)題的話，ｐ２ｐ就不能就當(dāng)作詐騙行為進(jìn)行定罪嗎？其實(shí)，根據(jù)實(shí)務(wù)操作中我們看到，客戶按照３６％的實(shí)際年利率付款了，發(fā)出去的貸款申請(qǐng)也一直存在，從另一方面來(lái)說(shuō)，銀行也沒(méi)有提供足夠的證據(jù)能夠證明，我們客戶確實(shí)在要求銀行支付我們３６％的利息。 那么反過(guò)來(lái)想，我們也就不會(huì)去要求法院或者金融機(jī)構(gòu)去追究ｐ２ｐ網(wǎng)貸平臺(tái)是否構(gòu)成詐騙犯罪了。只是我們主觀認(rèn)為ｐ２ｐ平臺(tái)收益率介于３６％～１８％之間，是不構(gòu)成詐騙犯罪的。ｐ２ｐ平臺(tái)收益率介于３６％～１８％之間，到底有什么影響？那么是不是ｐ２ｐ平臺(tái)的收益率也介于３６％～１８％之間，就不構(gòu)成詐騙犯罪？未必。上述的案例里，我們看到，ｐ２ｐ平臺(tái)收益率也比銀行高，ｐ２ｐ平臺(tái)和銀行的利息標(biāo)準(zhǔn)也差不多，那么我們理論上就理解為是民間借貸，不涉及刑事犯罪。那么有一些客戶，我們?cè)谏暾?qǐng)了銀行信用卡或者ｐ２ｐ個(gè)人貸款之后，我們確實(shí)有很多貸款要還，我們發(fā)現(xiàn)，我們的收益率還挺低，那么我們就不去申請(qǐng)這些ｐ２ｐ平臺(tái)的貸款了。 這樣我們就不構(gòu)成詐騙罪，只是收益率不到３６％，不構(gòu)成詐騙罪而已。對(duì)于多少收益率，是刑事犯罪的定義，收益率超過(guò)。

朋友以放貸為由詐騙

朋友以放貸為由詐騙了近萬(wàn)元，而且騙子簽訂了無(wú)數(shù)的借款合同，最終被警方破獲了１０４０傳銷(xiāo)案。但從目前的刑事案件偵破進(jìn)展來(lái)看，這個(gè)案子“愛(ài)國(guó)企圖洗白”，“洗滌”了很多人，讓更多的人失去更多的東西。例如說(shuō)，很多人為這個(gè)案子辯解：“我從警察那邊說(shuō)是詐騙，但我沒(méi)說(shuō)是洗白，我也和她簽訂了那么多的合同，合同上還寫(xiě)著她的名字”等等。老鄉(xiāng)和朋友為什么要為了這一個(gè)開(kāi)銷(xiāo)這么大，甚至是死命賣(mài)了房子，甚至借了家里不少錢(qián)來(lái)還貸，都是被強(qiáng)制，而且孩子上學(xué)都成問(wèn)題。都是成千上萬(wàn)，數(shù)不清的貸款。 現(xiàn)在誰(shuí)敢跟我借錢(qián)？如果真的為了洗白，連人命都不怕，又怎么舍得做壞事呢？再來(lái)說(shuō)說(shuō)愛(ài)國(guó)。父母拋棄孩子，拋棄妻子，拋棄孩子?jì)寢專(zhuān)瑨仐壚掀牛瑨仐壚掀艐寢專(zhuān)驌袅怂杏H人?？上攵?，如果最終的結(jié)果是愛(ài)國(guó)改過(guò)自新，或者是人生能重來(lái)，是否會(huì)有很多人直接從親人變成陌生人？而且，像愛(ài)國(guó)這種企圖洗白的詐騙，很容易讓人上頭。 他們會(huì)和親戚，朋友直接要錢(qián)。直接“負(fù)債累累”。但是不愛(ài)國(guó)，禍國(guó)殃民的企圖洗白，變成好人沒(méi)好報(bào)，各種惡心我們的惡作劇，再把我們拋棄的時(shí)候，給一棒子。到頭來(lái)，我們往往深受其害，要是沒(méi)有像這次這樣，“愛(ài)國(guó)企圖洗白”，很多人家被弄成幾十年的無(wú)產(chǎn)階級(jí)，直接垮掉，家庭破裂，生活從此凋零，而傳銷(xiāo)人員卻是一夜暴富，妻離子散，連兒女娶妻都買(mǎi)不起房，而且還得花錢(qián)買(mǎi)房。真讓人心痛啊。 真讓人不寒而栗。