簽訂協(xié)議書各方：甲方（借款方）：×××有限公司法定住所： ×××市×××縣×××路××號法定代表人：×××乙方（貸款方）：省×××投資有限公司法定住所：市×××路××號×××大廈×樓法定代表人：×××丙方（擔保方）：×××法定住所：身份證號碼：甲方向乙方申請借款，由丙方作為擔保方。為明確各方的權(quán)利和責任，甲、乙、丙三方經(jīng)充分協(xié)商，就具體合作方式達成如下協(xié)議：一、甲方因經(jīng)營發(fā)展需要，向乙方申請借款，各方同意：1、借款金額：　 萬元（大寫：　萬元；本協(xié)議中的貨幣單位“元”均指人民幣元）。2、借款期限：　年，即從本協(xié)議簽訂之日　 年　月　日起至　 年　月　日。如果乙方在借貸關(guān)系存續(xù)期間沒有提出債轉(zhuǎn)股要求，全部借款于到期日一次還清。3、資金使用費：資金使用費每年按借款額的　 %計算，并由甲方于每年的　 月　 日前向乙方支付。二、各方同意，乙方有權(quán)在下列情況下將該項　 萬元債權(quán)轉(zhuǎn)為在甲方的　 萬元出資或股份（即本協(xié)議中所稱的“債轉(zhuǎn)股”）：1、甲方的年度財務(wù)報告經(jīng)注冊會計師審計并出具審計報告后的一個月內(nèi)；2、甲方擬進行增資擴股，變更注冊資本時；3、借款到期時，但乙方須在借款到期前、即　 年　 月　 日前的一個月內(nèi)提出債轉(zhuǎn)股要求。三、乙方提出債轉(zhuǎn)股時，在甲方付清應(yīng)付資金使用費的前提下，轉(zhuǎn)股價格按以下方式計算：1、甲方目前的注冊資本為　 萬元，其有形凈資產(chǎn)經(jīng)各方協(xié)商，確認為萬元。2、若甲方上一年的凈利潤不超過萬元（包括　 萬元），則債轉(zhuǎn)股時不考慮甲方的無形資產(chǎn)價值，因此乙方在實施債轉(zhuǎn)股時，如果沒有新增資金投入，乙方的　 萬元占甲方注冊資本的%；如果同時有新增資金投入，則在上述基礎(chǔ)上按比例折算；3、若甲方上一年的凈利潤在　 萬元（包括萬元）以上，甲方的無形資產(chǎn)確認為萬元，則甲方的無形資產(chǎn)和凈資產(chǎn)按萬元計算，因此乙方在實施債轉(zhuǎn)股時，如果沒有新增資金投入，乙方的萬元占甲方注冊資本的　 %；如果同時有新增資金投入，則在上述基礎(chǔ)上按比例折算；4、若甲方上一年的凈利潤介于萬元與萬元之間，各方確認的甲方的無形資產(chǎn)在　～　 萬元之間，因此乙方實施債轉(zhuǎn)股時，如果沒有新增資金投入，乙方的　 萬元所占甲方注冊資本的比例按下式確定：占甲方注冊資本的比例=（　 －甲方的凈利潤／　 ）÷　 ×　 %；如果同時有新增資金投入，則在上述基礎(chǔ)上按比例折算；5、如果在增資擴股時，甲方的財務(wù)報表不滿一個完整的會計年度，則以增資擴股時上一個月經(jīng)審計的財務(wù)報告的累計凈利潤換算為全年凈利潤為基準。四、甲方進行增資擴股時如果乙方提出債轉(zhuǎn)股要求，甲方應(yīng)按當年資金使用月份數(shù)占全年12個月的比例支付應(yīng)付的資金使用費，并在乙方出具債轉(zhuǎn)股的書面通知后一個月內(nèi)向乙方支付。五、甲方須聘請注冊會計師于每年的　 月　 日之前完成甲方的年度財務(wù)審計工作，并出具審計報告。六、當甲方發(fā)生資產(chǎn)總額不足以抵償其負債總額的情況時，乙方有權(quán)立即或限期收回甲方使用的資金。七、乙方有權(quán)了解甲方的經(jīng)營管理和財務(wù)活動情況，如果乙方提出要求，甲方須在十個工作日內(nèi)向乙方提供所需要的報表、資料，并為乙方的相關(guān)工作提供方便。八、如果甲方及其股東妨礙乙方順利行使本協(xié)議所規(guī)定的乙方權(quán)利，乙方有權(quán)立即或限期收回本金及資金使用費，甲方須同時向乙方支付違約金　 萬元。九、乙方應(yīng)于本協(xié)議簽定之日起　 日內(nèi)將　 萬元資金劃入甲方指定的賬戶，甲方應(yīng)于本協(xié)議規(guī)定之日向乙方支付本金及資金使用費，逾期應(yīng)按日支付　 ‰逾期息。十、甲方承諾，乙方取得的資金使用費應(yīng)附有稅務(wù)機關(guān)提供的完稅證明或相應(yīng)的減免稅證明。如甲方對此不能予以確保的，則由甲方承擔相應(yīng)稅賦。十一、各方同意，在借貸關(guān)系存續(xù)期間，如果甲方進行增資擴股，乙方有在同等條件下優(yōu)先對甲方增加投資的權(quán)利。十二、丙方的權(quán)利義務(wù)：1、丙方對本協(xié)議中甲方的責任和義務(wù)承擔連帶責任。2、丙方有權(quán)利監(jiān)督甲方按本合同的規(guī)定使用借款、償還借款及資金使用費。3、借款到期，如甲方不按期清償借款本息，由丙方在接到乙方通知后的一個月內(nèi)負責償還本息。4、丙方在代甲方向乙方償還本金及資金使用費之后，有繼續(xù)向甲方追索的權(quán)利。十三、借款到期時，即至　 年　 月　 日，如果乙方仍未行使本協(xié)議第二條所述權(quán)利，在甲方向乙方支付完畢　 萬元及資金使用費后，本協(xié)議即行終止。十四、本協(xié)議未盡事宜，由各方協(xié)商解決。十五、本協(xié)議履行地為浙江省杭州市西湖區(qū)。十六、本協(xié)議書壹式叁份（均為原件，復(fù)印無效），三方各執(zhí)壹份。甲方：×××有限公司法定代表人： ×××簽字：乙方：×××省×××投資有限公司法定代表人：××簽字（或授權(quán)代表）：丙方：×××簽字：年　 月　 日